2017年银行高管知识题解题库及答案(1)重点练习试卷

（3）从以上案例能得到什么启示？

请结合工作实际，论述贷款抵押与质押的异同

2009年11月，A行对B公司发放9个月期限的小企业贷款380万元，今年8月11日贷款到期后借款人仅归还10万元就表示无力还款，支行多次率信贷人员深入企业穷尽了各种催收手段，借款人均表示无法筹措资金归还，无奈之下支行提出要对企业进行诉讼解决，分行法律部门得知此信息后，主动配合，在摸清借款人不及时归还不良贷款的相关情况后，及时有针对性地草拟并指导支行对借款人发出《诉前通知书》，详细书面告知借款人不及时还款涉及诉讼后可以预知的法律后果，为下一步可能的诉讼做好充分准备；之后，在分支行两级紧密配合和强有力攻心下，取得以诉促收的重大成效，12月11日，借款人通过民间融资渠道筹措资金还清了所欠的贷款本息。 问题：（1）问题我国商业银行不良贷款五级分类是什么？

（2）假设该笔贷款的年利率为5.5%，欠款年罚息率为3%，那么借款人通过民间融资渠道筹措资金归还的所欠贷款本息是多少？

简述商业银行防范承兑业务风险的内控要求

私募基金

商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。

• 正确
• 错误

公募

商业银行的流动性需求

操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

• 正确
• 错误

商业银行高级管理层承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

• 正确
• 错误

县级以上监督检查部门对不正当竞争行为，可以进行监督检查。

• 正确
• 错误

依照《中华人民共和国企业破产法》法规定破产财产在优先清偿破产费用和共益债务后，属于第一偿还序列的是（）。

• A.所欠职工的工资和医疗费用
• B.所欠职工的伤残补助费用
• C.所欠职工的抚恤费用
• D.普通破产债权

监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时，应当出示检查证件。

• 正确
• 错误

依照《中华人民共和国企业破产法》法规定债权人委员会行使的职权有（）。

• A.监督债务人财产的管理和处分
• B.监督破产财产分配
• C.提议召开债权人会议
• D.债权人会议委托的其他职权

依照《中华人民共和国企业破产法》法规定在重整期间，有下列情形之一的，经管理人或者利害关系人请求，人民法院应当裁定终止重整程序，并宣告债务人破产（）。

• A.债务人的经营状况和财产状况继续恶化，缺乏挽救的可能性
• B.债务人有欺诈、恶意减少债务人财产或者其他显著不利于债权人的行为
• C.由于债务人的行为致使管理人无法执行职务
• D.债权人要求其破产的

根据《商业银行操作风险管理指引》,在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当（ ）

• A.遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序
• B.按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管
• C.可以不遵循《商业银行操作风险管理指引》
• D.其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照指引的有关要求执行

经营者利用广告或者其他方法，对商品作引人误解的虚假宣传的，监督检查部门应当（ ）。

• A.责令停止违法行为
• B.责令消除影响
• C.登报道歉
• D.根据情节处以一万元以上二十万元以下的罚款

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限最长不得超过____年。

• A.1
• B.2
• C.3
• D.4

____是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的发洗钱工作进行监督管理。

• A.银监会
• B.证监会
• C.财政部
• D.人民银行

贷款人应及时审议借款人的借口申请，并及时答复贷与不贷，其中，短期贷款答复时间不得超过____个月，中长期贷款答复时间不得超过____个月，国家另有规定的除外。

• A.1，6
• B.2，8
• C.1，5
• D.2，6

____是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。

• A.风险识别
• B.风险计量
• C.风险监测
• D.风险控制

《巴塞尔新资本协议》规定，银行资本充足率不得低于____,核心资本充足率不得低于____。

• A.8% 4%
• B.10% 5%
• C.8% 6%
• D.10% 8%

银行风险管理流程主要包括：

• A.风险识别 风险计量 风险监测 风险控制
• B.风险预警 风险识别 风险计量 风险控制
• C.风险预警 风险计量 风险监测 风险控制
• D.风险识别 风险计量 风险预警 风险防控