2017年银行高管任职资格考试题库及答案三(客观题考点精编)

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各银行业金融机构要根据客流量和业务量动态调整窗口功能和窗口开放数量，原则上高峰时段的窗口开放数量不低于窗口总数的（）%，以客户排队时间不超过（）分钟为宜。
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股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，也可低于票面金额。（）
- 正确
- 错误
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各银行业金融机构要严格控制VIP窗口的数量，原则上每个网点不能超过（）个。
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一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币十万元。股东应当一次足额缴纳公司章程规定的出资额。（）
- 正确
- 错误
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公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司具有法人资格，可以承担民事责任。（）
- 正确
- 错误
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董事会是公司的权力机构，依照公司法行使职权。（）
- 正确
- 错误
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依照《中华人民共和国企业破产法》法规定涉及债务人财产的下列行为无效（）。
- A.无偿转让财产的
- B.为逃避债务而隐匿、转移财产的
- C.对没有财产担保的债务提供财产担保的
- D.虚构债务或者承认不真实的债务的
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公司章程是记载公司组织规范及其行动准则的书面文件，一经生效即对公司股东、董事、职工及公司债权人发生法律效力。（）
- 正确
- 错误
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经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品。但有下列情形之一的，不属于不正当竞争行为（）：
- A.销售鲜活商品
- B.处理有效期限即将到期的商品或者其他积压的商品
- C.季节性降价
- D.因清偿债务、转产、歇业降价销售商品
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对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，( )
- A.提交整改方案
- B.制定整改方法
- C.提高整改效果
- D.采取整改措施
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商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：( )。
- A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件；
- B.盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；
- C.高管人员严重违规；
- D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害；
- E.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件
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经营者假冒他人的注册商标，擅自使用他人的企业名称或者姓名，伪造或者冒用认证标志、名优标志等质量标志，伪造产地，对商品质量作引人误解的虚假表示的，依照（）的规定处罚。
- A.《中华人民共和国商标法》
- B.《中华人民共和国消费者权益保护法》
- C.《中华人民共和国产品质量法》
- D.《中华人民共和国公司法》
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银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括：（）
- A.商业银行操作风险管理程序的有效性；
- B.商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据；
- C.商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；
- D.商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序；
- E.商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；
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某市技术监督局在抽查本市市场上的饮料时发现，除三种名牌饮料外，其余饮料均不合格，该局在当地新闻媒体上对检查结果进行了详细介绍，导致一些厂家生产的饮料销量急剧下降。下列说法中不正确的是( )。
- A.市技术监督局的抽查行为是履行职责的正常管理行为，但在新闻媒体上公布抽查结果是限制其他经营者的不正当竞争行为
- B.市技术监督局抽查行为的背后是以排挤其他经营者为动机，故抽查行为与公布行为均构成不正当竞争
- C.市技术监督局的行为不构成不正当竞争
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商业银行可以（）并将其作为缓释操作风险的一种方法。
- A.购买保险
- B.购买国债
- C.与第三方签订合同
- D.制定适当的奖惩制度
- E.为操作风险管理配备适当的资源
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为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当( )
- A.记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息；
- B.支持操作风险和控制措施的自我评估；
- C.监测关键风险指标；
- D.可提供操作风险报告的有关内容；
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根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）
- A.制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案；
- B.建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制；
- C.定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制；
- D.定期对交易和账户进行复核和对账。
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商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括( )
- A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；
- B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；
- C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；
- D.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；
- E.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；
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商业银行重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。
- A.董事会
- B.高级管理层
- C.相关管理人员
- D.司法机关
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银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的书面索赔履行担保支付或赔偿责任，这种业务是：（）
- A.银行保函业务
- B.备用信用证业务
- C.承诺业务
- D.托管业务
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由政府部门、企事业单位及个人等提供资金，由贷款人根据资金提供者确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款属于：（）
- A.对公贷款
- B.银团贷款
- C.委托贷款
- D.过桥贷款
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由出票人签发，委托出票人账户所在的银行在交票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是：（）
- A.本票
- B.银行汇票
- C.支票
- D.商业汇票
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一般情况下，金融合约的持有者在拥有一定权利的同时，必须承担一定的义务。下列金融工具的持有者只有权利，而不需承担相应义务的是：（）
- A.远期
- B.互换
- C.期货
- D.期权
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经营者的不正当竞争行为给被侵害的经营者造成损失的，如果被害人的损失难以计算的，赔偿额为( )。
- A.侵权人在侵权期间全部所得
- B.按照曾经发生的相同或者相近的案例的赔偿额计算
- C.侵权人在侵权期间所获得的利润及受害人为此支付的有关合理费用
- D.侵权人在侵权期间所获得的利润的二倍
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交易双方约定在未来某个特定时间以约定价格买卖约定数量标的物的合约是：（）
- A.期货
- B.远期
- C.互换
- D.期权
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乙工厂为了增加自己产品销量，模仿某著名厂家甲生产的同类产品的包装，足以使消费者认为该产品是甲工厂生产的。关于这一事件下列表述正确的是( )。
- A.两种产品的包装类似，足以使消费者产生混淆，故乙工厂行为属不正当行为
- B.尽管包装类似，如果消费者经过仔细判断仍然能够区分出来属于乙工厂生产，就不属于不正当竞争行为
- C.乙工厂的产品如果表明了自己的商标和厂址，就不构成侵权
- D.如果甲工厂没有就该包装申请专利权，则乙工厂的行为就是正当行为
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某商场在电视上做广告，声称其新进一批法国巴黎时尚服装，现正进行打折优惠，消费者纷纷前往购买，后来消费者发现服装并非产自法国，而是由国内厂家生产的，则该商场的行为是( )。
- A.假冒他人注册商标行为
- B.虚假宣传行为
- C.伪造产地的行为
- D.正当广告宣传行为
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债券投资的收益率有多种概念和计算方法，其中，收回金额与购买价格之间的差价加上利息收入后与购买价格之间的比例是：
- A.到期收益率
- B.即期收益率
- C.持有期收益率
- D.名义收益率
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