2017年银行高管任职综合鉴定考试试题及答案(4)备考冲刺

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银行业金融机构应当设立或指定（）部门，负责指导、协调、处理客户投诉事项。
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银行业金融机构应当加强营业网点（）能力建设，规范营业网点现场投诉处理程序。
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商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
- 正确
- 错误
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高级管理层要建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。
- 正确
- 错误
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《商业银行操作风险管理指引》定义所指的操作风险包括法律风险、策略风险、声誉风险。
- 正确
- 错误
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中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查。
- 正确
- 错误
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税务部门应当加强对当地银行抵债资产收取、保管和处置情况的监督检查。
- 正确
- 错误
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下列哪些是对银行业金融机构采取的强制措施? ( )
- A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
- B.限制资产转让
- C.限制分配红利和其他收入
- D.责令控股方转让股权
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在中华人民共和国境内设立的外商独资银行不适用《商业银行操作风险管理指引》。
- 正确
- 错误
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银行业金融机构的哪些事项要经过国务院银行业监督管理机构审查批准?( )
- A.人事任免
- B.银行业金融机构的设立
- C.银行业金融机构的设立变更
- D.银行业金融机构的业务范围
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下列表述正确的是( )。
- A.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构
- B.国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理
- C.国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责
- D.国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位
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银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。下列哪些部门不得干涉? ( )
- A.地方政府
- B.各级政府部门
- C.社会团体
- D.个人
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商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，此处所称关系人是指( )
- A.商业银行的董事
- B.商业银行的监事
- C.商业银行的管理人员
- D.商业银行董事长的老同学
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下列不属于商业银行操作风险管理体系基本要素的是：（）
- A.董事会的监督控制
- B.高级管理层的职责
- C.操作风险管理政策、方法和程序
- D.制定适当的奖惩制度
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银行定期存款在存期内，若遇有利率调整，则该存款利息（　　）。
- A.采取分段计息的办法，按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算
- B.按照存单开户日挂牌公告的利率计算
- C.按照到期日挂牌公告的利率计算
- D.按照调整日挂牌公告的利率计算
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根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额（）万元以上的案件时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。
- A.50，200
- B.10，800
- C.20，500
- D.30，1000
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下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是：（）
- A.操作风险的定义
- B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
- C.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训
- D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求
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当涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。
- A.1‰
- B.2‰
- C.5‰
- D.1％
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商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
- A.数据采集
- B.量化
- C.评估
- D.预警
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商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。
- A.高级管理层
- B.董事会
- C.内审部门
- D.各级操作风险管理人员
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商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责之一是定期向（）提交操作风险报告。
- A.董事会
- B.高级管理层
- C.监事会
- D.内审部门
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商业银行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任，其中主要职责之一是确保本行操作风险管理体系接受（）的有效审查与监督。
- A.中国银行业监督管理委员会
- B.内审部门
- C.监事会
- D.理事会
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金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的（　　）。
- A.操作风险
- B.法律风险
- C.系统风险
- D.非系统风险
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在中华人民共和国境内设立的（），应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管。
- A.外国银行一级分行
- B.外国银行分行
- C.外国银行二级分行
- D.外国银行支行
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未设董事会的银行业金融机构，应当由其（）履行董事会的有关操作风险管理职责。
- A.监事会
- B.股东大会
- C.经营决策机构
- D.领导班子
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对于发生( )而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。
- A.操作风险事件
- B.一般操作风险事件
- C.特殊操作风险事件
- D.重大操作风险事件
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银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。
- A.质询
- B.检查
- C.检查评估
- D.评估
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商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有:（）。
- A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金20万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件
- B.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额2‰的操作风险事件
- C.高管人员严重违规
- D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害
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商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。
- A.银监会或其派出机构
- B.银监会
- C.银监会派出机构
- D.人民银行
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