2017年财产保险高管考试题库二
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依据《保险销售从业人员监管办法》（保监会令[2013]2号），未取得资格证书和执业证书的人员从事保险销售的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对该人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司总精算师管理办法》（保监会令[2007]3号），保险公司应当在保险公司章程中明确规定总精算师的职责。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险销售从业人员监管办法》（保监会令[2013]2号），对保险销售人员的学历要求必须严格控制，任何情况下不得放松。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司声誉风险管理指引》（保监会令[2014]15号），保险公司应对引发声誉事件的经营管理问题进行责任追究，对相关经营管理问题的改进情况进行跟踪评价。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司薪酬管理规范指引》（保监会令[2012]63号），保险公司应当在薪酬管理制度中规定绩效薪酬延期支付制度，促使绩效薪酬延期支付期限、各年支付额度与相应业务的风险情况保持一致。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司声誉风险管理指引》（保监会令[2014]15号），保险公司应将声誉风险管理纳入全面风险管理体系，建立相关制度和机制，防范和识别声誉风险，应对和处置声誉事件。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司内部审计部门应当与内控管理职能部门分离。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司内部审计部门对内部控制履行事前检查监督职能。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司建立的客户服务专线必须二十四小时开通。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司应当建立完善的准备金精算制度，按照国家有关法律法规要求以及扩张性经营的原则，及时、足额计提准备金。（）
- 正确
- 错误
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司内部控制体系包括以下哪些组成部分。（）
- A.内部控制基础
- B.内部控制环境
- C.内部控制程序
- D.内部控制保证
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下哪些原则。（）
- A.全面和重点相统一
- B.制衡和协作相统一
- C.权威性和适应性相统一
- D.有效控制和合理成本相统一
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司内部控制的目标包括。（）
- A.资产安全性目标
- B.信息有效性目标
- C.经营合规性目标
- D.战略保障性目标
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依据《保险公司合规管理指引》（保监会令第91号），保险公司应当以规章制度保障合规负责人、合规管理部门和合规岗位享有以下哪些权利。（）
- A.为了履行合规管理职责，通过参加会议、查阅文件、与有关人员交谈、接受合规情况反映等方式获取必要的信息
- B.对违规或者可能违规的人员和事件进行独立调查
- C.享有通畅的报告渠道，根据董事会确定的报告路线向总经理、董事会审计委员会或者董事会报告
- D.必要时可外聘专业人员或者机构协助工作
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依据《保险公司合规管理指引》（保监会令第91号），指引中所称的“合规”是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合_____。（）
- A.法律法规、监管机构规定
- B.行业自律规则
- C.公司内部管理制度
- D.诚实守信的道德准则
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依据《保险公司合规管理指引》（保监会令第91号），保险公司董事会审计委员会履行以下哪些合规职责。（）
- A.审核并向董事会提交公司年度合规报告
- B.定期审查公司半年度合规报告
- C.对引发重大合规风险的董事、高级管理人员提出罢免的建议
- D.听取合规负责人和合规管理部门有关合规事项的报告，并向董事会提出意见和建议
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依据《保险公司合规管理指引》（保监会令第91号），保险公司的合规管理部门应履行以下哪些职责。（）
- A.组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司的岗位合规手册和其他合规管理规章制度
- B.参与新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持
- C.负责公司反洗钱制度的制订和实施
- D.审查公司重要的内部规章制度和业务流程，并根据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务流程的建议
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依据《保险公司信息披露管理办法》（保监会令[2010]7号），下列关于保险公司的信息披露说法正确的是_____。（）
- A.保险公司应当将董事会秘书或者指定的高级管理人员、承办信息披露事务的部门的联系方式报中国保监会
- B.保险公司应在公司互联网站主页设置专门的信息披露专栏
- C.保险公司应当加强公司互联网站建设，维护公司互联网站安全，方便社会公众查阅信息
- D.保险公司应当使用中文进行信息披露
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依据《保险公司信息披露管理办法》（保监会令[2010]7号），保险公司的信息披露管理制度应当包括_____。（）
- A.信息披露的内容和基本格式
- B.信息的审核和发布流程
- C.信息披露事务的职责分工、承办部门和评价制度
- D.责任追究制度
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依据《保险公司信息披露管理办法》（保监会令[2010]7号），保险公司有下列_____重大事项之一的，应当披露相关信息并作出简要说明。（）
- A.当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数的五分之一
- B.撤销省级分公司
- C.重大战略投资、重大赔付或者重大投资损失
- D.重大诉讼或者重大仲裁事项
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依据《保险公司声誉风险管理指引》（保监会令[2014]15号），保险公司应坚持_____的声誉风险管理理念，建立常态长效的声誉风险管理机制，注重事前评估和日常防范。（）
- A.重点监测
- B.预防为主
- C.长期监控
- D.总体布局
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司应当建立由_____负最终责任、管理层直接领导、内控职能部门统筹协调、内部审计部门检查监督、业务单位负首要责任的分工明确、路线清晰、相互协作、高效执行的内部控制组织体系。（）
- A.董事长
- B.董事会
- C.法定代表人
- D.总经理
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），内部审计部门应当定期对公司内部控制的健全性、合理性和_____进行审计。（）
- A.规范性
- B.完善性
- C.有效性
- D.上述选项都不正确
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司应当以偿付能力和_____为基础，加强成本收益管理、期限管理和风险预算，确定保险资金运用风险限额，科学评估资产错配风险。（）
- A.保险产品收益特性
- B.保险产品风险特性
- C.保险产品资产特性
- D.保险产品负债特性
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司应当建立严密的财务管理制度，规范公司预算、核算、费用控制、资金管理、资产管理、财务报告等控制事项，目的在于____，提高资产创利能力。（）
- A.提高财务信息准确度
- B.降低公司运营成本
- C.保证财务报告有效性
- D.上述选项都不正确
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司应当建立_____，明确统计岗位职责，规范统计数据的收集、汇总、审核、分析、报送、管理等活动，有效满足公司内外部信息统计需求。（）
- A.数据统计系统
- B.信息统计管理制度
- C.内部信息共享制度
- D.外部信息查询系统
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司原则上实行收付费岗位与_____人员及职责的分离。实行一站式服务等方式的，应当采取其他措施实施有效监控。（）
- A.财务核算岗位人员
- B.业务处理岗位人员
- C.信息系统岗位人员
- D.内部控制岗位人员
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），运营控制不包括以下哪个环节。（）
- A.产品开发管理
- B.承保管理
- C.信息系统管理
- D.反洗钱
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依据《保险公司内部控制基本准则》（保监会令[2010]69号），保险公司应当建立_____，通过对公司内部控制的整体设计和统筹规划，推动各内部控制责任主体对风险进行实时监测和定期排查，并据此调整和改进公司的内部控制流程。（）
- A.内控信息系统
- B.内控管理及评价机制
- C.内控责任主体问责机制
- D.内控系统实施监测、排查机制
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依据《保险公司管理规定》（保监会发[2009]1号），保险公司分支机构应当将经营保险业务许可证原件。()
- A.放置于营业场所显著位置，以备查验
- B.放置于公司档案室，以防丢失
- C.放置于上级公司，统一管理
- D.放置于分支机构负责人办公室，严格管理