收银审核员中级工考试(应知必做)1

托收承付只用于异地的商业性支付，资金划回收款人时通过支付系统处理。

根据《 小额支付系统业务处理办法》 规定，小额支付系统和大额支付系统共享清算账户清算资金。

法定节假日期间，小额支付系统继续对支付业务进行轧差处理。

大额支付系统运行工作日均为国家法定工作日

大额支付系统批量处理支付业务，轧差净额清算资金

根据《小额支付系统业务处理办法》规定，小额支付系统对排队等待轧差处理的支付业务自动按金额由小到大排列，金额相同的按时间先后顺序排列。

采购机构保管的采购文件资料应包括完整反映采购活动全过程的相关资料。

采取招标方式的采购项目，要合理确定入围企业名单，选择具有竞争关系的企业入围，避免和防止关联性企业围标。

集中采购原则上应采取公开招标或邀请招标的采购方式，从严控制单一来源采购方式。凡单一来源采购项目，要说明理由，经同级财务审查委员会审议通过方可执行。

各省级分行对采购金额达到50万元(含)以上的采购项目，应在采购项目结束后将采购方案向总行财务会计部报备。

对于总行统一采购并分配各分支机构的货物，由总行统一向供应商结算后，再通过系统内扣款。各分支机构不得擅自向供应商支付款项。

集中采购可采取公开招标、邀请招标、竞争性谈判 、单一来源谈判、询价、公开竞价等采购方式，采购方式的确定不需报有权人批准。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“频繁”的含义是指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

大额交易累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

出票人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，票据无效;背书人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，其签章无效，但不影响票据上其他签章的效力。

票据的保证人应当与被保证人对持票人承担连带责任。

出票人在票据上的记载事项不得有《票据法》和《支付结算办法》规定事项以外的其他事项。

银行可根据支付结算的需要，自行制定不同格式的结算凭证，但不可自行制定票据格式。

《支付结算办法》规定，结算凭证必须记载户名和账号的，户名和账号必须相一致。

票据的背书和保证都不得附有条件。

保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项有( )。

委托收款只能( )或( )。( )

单位和个人凭( )等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。

可以办理托收承付结算方式的收款单位是( )。

根据票据法关于无权代理的规定，无权代理人在票据上签章,签章人承担票据责任应具备以下条件( )。

托收承付中，付款人在承付期内，可向银行提出全部或部分拒绝付款的是( )。

下列哪种情况持票人不得享有票据权利( )。

票据的权利包括( )。

大额支付系统最大的特点是( )。

查询查复工作应遵循 ( ) 的原则。

小额支付系统实行24小时不间断运行，每日( )时日切，进入下一工作日。

清算账户由各银行支付系统( )在城市处理中心人民银行营业部门开立，用于办理现金存取、大额支付及小额轧差净额资金的清算。

评标小组完成评标后，采购机构向有权人提出书面评标报告，并根据评标意见( )，报有权人批准。

作为集中采购的主管部门，各行( )要切实抓好集中采购管理工作，配备必要的专(兼)职人员，并制定相应的岗位职责，加强领导，强化管理。

采购机构授权委托采购代理机构办理采购事宜时，应当( )，并与其签订委托代理协议，明确双方的权利和义务。

集中采购事项须经( )审议，有权人批准，由专门的执行机构实施。

集中采购工作实行前后台相互制约机制。后台负责 ( )。

下列对象中，不具备开立基本存款账户资格的存款人为( )。

邀请招标是招标人以投标邀请书的方式随机选择( )个以上的供应商投标的采购方式。

采购机构应按照《中华人民共和国合同法》及有关法规组织合同谈判，最终合同文本经( )审核、行领导批准后签订。

下列关于银行结算账户特点的表述，不准确的是( )。

存款人银行结算账户有法定变更事项的，应于( )内书面通知开户银行并提供有关证明。

下列办理支付结算的主体中，属于中介机构性质的为( )。

银行结算账户的监督管理部门是( )。

在反洗钱客户风险评级过程中，对新建立业务关系的客户，开户行应在业务关系建立后的( )个工作日内完成等级评定工作。

出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的为( )。

在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为( )。

我行反洗钱客户风险评级采取的评级规则是( )。