河北工考(高级工)练习盘收银审核下半年卷

通过支付系统进行同城票据清算不需要传递贷方票据或贷方票据影像。

营业机构应将人民银行调查可疑交易活动的反洗钱工作信息通知客户，并要求客户做出解释说明。

拆借资金是一种金融机构间灵活的资金融通方式，既满足了长期的资金短缺，也满足了临时性的资金需要。

托收承付逾期付款的天数计算时，承付期满的次日遇法定节假日，天数计算相应顺延，但承付期满日应计算在内。

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的行为，应作为可疑交易进行报告。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

银行给企业托收承付、委托收款的回单应加盖银行的业务公章。

汇款人在汇兑凭证上填写的委托日期必须是向汇出银行提交汇兑凭证的当日。

某单位将其收到的华东三省一市汇票向在山东的一家单位背书转让，其行为符合《支付结算办法》的规定。

单位不可申请签发现金银行汇票，但可以申请签发现金银行本票。

只要是合法的票据都可以背书转让。

票据挂失时，该票据已依法向持票人付款的，则不再受理该项挂失止付。

对于结算凭证和票据上可以更改的事项，只有原记载人可以更改，并在更改处签名盖章证明。

银行承兑汇票可由承兑银行作为票据债务的保证人。

银行汇票的出票人就是该银行汇票的付款人。

金融机构反洗钱工作中的义务包括( )。

《票据法》规定，可以成为被追索人的有( )。

下列关于汇兑业务表述正确的是( )。

根据票据法规定，不得进行背书转让的汇票有( )。

下列关于支票的表述，正确的是( )。

下列属于结算纪律的“十不准”原则的是( )。

下列关于汇票与支票的区别，表述正确的是( )。

下列支票中属于空白支票的是( )。

存款人开立( )，实行核准制度。

当持票人为出票人时( )。

人民币大额交易数据的采集方式，对于T日发生的大额交易，按照规定标准主要由反洗钱系统( )数据。

张某伪造甲公司的签章签发了一张支票并交付给乙公司，乙公司背书转让给丙公司。应当对丙公司负票据责任的是( )。

支票上未记载收款人名称的，( )。

见票即付的银行汇票，持票人对出票人的票据权利为出票日起( )。

财政性存款准备金是按旬末财政性存款余额的( )调整缴纳。

银行本票是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给( )的票据。

在银行开立基本存款账户的企业法人，可无需提供( )。

银行汇票的提示付款期限自出票日起( )。

商业汇票是出票人签发的，委托( )在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

( )专用账户可以报经中国人民银行当地分支行批准直接支取现金。

下列按规定不能提取现金的专用存款账户资金是( )。

下列不属于结算业务收费的是( )。

冻结单位存款的期限不超过( )个月，超期限须提供续冻通知书。

更换印鉴必须持单位经办人员( )及单位公函和填妥“印鉴变更申请表”向账户行办理更换印鉴和购证卡手续。

金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。

按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )。

我国规定，单位账户和个人账户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。

在我国，票据丧失后的救济途径包括( )。

收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式是( )。

托收承付是由( )委托银行收取款项。