《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

反洗钱国际合作主要包括哪些方面？

什么是《爱国者法案》？

什么是FATF组织？

KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？

中国人民银行及其县级以上分支机构可对金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的行为给予行政处罚。

金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易违反了保密义务，侵犯了客户的权益。

中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。

离析阶段是洗钱的关键环节。

金融机构是洗钱的主要渠道。

购买保险，然后退保的洗钱方式是在离析阶段进行。