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多选

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内,依法履行下列哪些( )反洗钱职责。

  • A.制定辖内保险业反洗钱规范性文件,开展反洗钱审查和监督检查;
  • B.向中国保监会报告辖内保险业反洗钱工作情况;
  • C.参加辖内反洗钱监管合作;
  • D.组织开展辖内保险业反洗钱培训宣传;
  • E.协助司法机关调查处理涉嫌洗钱案件;
试题出自试卷《财险公司高管考试题考前冲刺练习卷(重点复习)2》
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  1. 我国保险公司的组织形式有两种:一是股份有限公司,二是国有独资公司。

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  2. 保险专业中介机构是指经营区域不限于注册地所在省、自治区、直辖市的保险专业代理公司、保险经纪公司和保险公估机构。

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  3. 保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。

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  4. 订立保险合同,应当协商一致,遵循平等原则确定各方的权利和义务。

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  5. 依法成立的保险合同,自成立时生效。投保人和保险人可以对合同的效力约定附条件或者附期限。

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  6. 保险公司应当聘用经过及精算师协会认可的精算专业人员,建立精算报告制度。

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  7. 保险机构应在董事会下设立审计委员会。审计委员会成员由不少于3名不在管理层任职的董事组成。

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  8. 保险机构应建立健全客户身份识别制度,加强对大额交易和可疑交易的监控和报告,严格遵守反洗钱有关规定。

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  9. 反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

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  10. 保险公司注册资本达到人民币 5 亿元,在偿付能力充足的情况下,设立分公司不需要增加注册资本。

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