2017年商业银行合规风险管理知识备考测试题及答案(1)

卷面总分：120分
浏览次数：0
测试费用：免费
答案解析：是
练习次数：9次
作答时间：60分钟

试卷简介

2017年商业银行合规风险管理知识备考测试题及答案(1)，本试卷是专门为备考商业银行合规风险管理考试考生所准备的练习卷。

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部分试题预览

某联社基层信用社发生重大、恶性骗贷案件的，银行业金融机构应当暂停()职务。
- A.该信用社分管信贷副主任
- B.该信用社主任
- C.办事处主任
- D.办事处分管信贷负责人
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《银行业从业人员职业操守》对银行业从业人员提出的职业操守要求有：( )
- A.诚实信用
- B.守法合规
- C.专业胜任
- D.勤勉尽职
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有下列情形之一的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任。()
- A.因不可抗力造成违法违规的
- B.因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的
- C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后没有及时报告并积极釆取补救措施的
- D.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的
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有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：()
- A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的;
- B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的;
- C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的;
- D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的。
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商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责分离的原则，做到()分离。
- A.前台交易与后台结算
- B.业务经办与会计账务处理
- C.业务操作与风险监控
- D.自营业务与代客业务
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下列有关描述，正确的有()。
- A.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性
- B.银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业
- C.银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险，在追逐利益的同时，维护好银行安全的行为
- D.银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡
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商业银行贷款，应当对借款人的()等情况进行严格审查。
- A.借款用途
- B.偿还能力
- C.还款方式
- D.诚信度
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有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理()
- A.自查发现、主动揭露案件的
- B.主动釆取有效措施消除或减轻危害后果的
- C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
- D.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
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商业银行可向关系人发放()。
- A.担保贷款
- B.信用贷款
- C.抵押贷款
- D.质押贷款
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商业银行授信岗位设臵应当做到分工合理、职责明确、岗位之间应当相互配合、相互制约，做到()。
- A.审贷分离
- B.合规管理者与风险管理者分离。
- C.职责分离
- D.业务经办与会计账务处理分离
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