2017年反洗钱终极考试题库试题(1)

简述客户身份资料和交易记录的保存期限。

简述客户身份资料和交易记录的保存范围。

我国反洗钱法律规定的，金融机构可依法采取的客户身份识别措施有哪些。

在哪些情况下，金融机构应当重新识别客户。

《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

• A.中国反洗钱监测分析中心
• B.公安机关
• C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关
• D.中国人民银行和公安机关

对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以：

• A.处二十万元以上五十万元以下罚款
• B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
• C.情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
• D.情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定，不能到达以下哪项目标？

• A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动
• B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性
• C.减少了对反洗钱制度设计的需求
• D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性

对以下哪种违法行为，不能处以罚款？

• A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
• B.违反保密规定，泄露有关信息的
• C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
• D.拒绝提供调查材料

实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括：

• A.反洗钱法
• B.刑法
• C.金融机构反洗钱规定
• D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

反洗钱行政处罚的对象是：

• A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织
• B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织
• C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织
• D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员