2017年反洗钱基础知识测试题(1)

《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？

《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

《反洗钱法》的适用范围是什么？

概括《反洗钱法》的基本框架？

关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是：

• A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分
• B.管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应
• C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则
• D.中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则
• E.对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作

中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查：

• A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
• B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
• C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
• D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
• E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动

在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

• A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
• B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
• C.超过法定资料保存期限的
• D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
• E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：

• A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
• B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
• C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
• D.单位和个人举报的可疑交易活动
• E.通过涉外途径获得的可疑交易活动

根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：

• A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
• B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
• C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
• D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
• E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算

根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：

• A.拒绝反洗钱调查的
• B.阻碍反洗钱调查的
• C.拒绝提供调查资料的
• D.故意提供虚假材料的
• E.故意提供虚假说明的