2017年反洗钱3号令试题及答案(1)

制定《反洗钱法》的背景是什么？

制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？

《中华人民共和国反洗钱法》何时、在何会议上通过？自何时起施行？

洗钱一般包括哪三个阶段？

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括：

• A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
• B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
• C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
• D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
• E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施

为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为：

• A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
• B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
• C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
• D.封存不能超过7天
• E.临时冻结以四十八小时为限

《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括：

• A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
• B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
• C.反洗钱调查中的保密制度
• D.反洗钱调查中的法律责任
• E.反洗钱调查的救济途径

反洗钱调查的法律或规范依据包括：

• A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
• B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
• C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
• D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
• E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

按照救济的实施主体不同，对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径：

• A.立法救济
• B.行政救济
• C.司法救济
• D.国家赔偿
• E.党内申诉

反洗钱调查的强制性体现在哪些方面：

• A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
• B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
• C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
• D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
• E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况