2017年反洗钱题库及答案(1)

洗钱行为和洗钱罪有何区别？

什么是“洗钱”？

什么是洗钱罪？

我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类、多少种罪名？上游犯罪是那几类？

对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以：

• A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
• B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
• C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
• D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
• E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：

• A.责令限期改正
• B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
• C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
• D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
• E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

• A.公安机关
• B.中国反洗钱监测分析中心
• C.人民法院
• D.人民检察院
• E.中国人民银行

实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：

• A.反洗钱法
• B.金融机构反洗钱规定
• C.刑法
• D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
• E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

对于保监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：

• A.参与制定保险业金融机构反洗钱规章
• B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案
• C.对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
• D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚
• E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚

关于尽职责任，以下说法正确的是:

• A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
• B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
• C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
• D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
• E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性