2018年证券高管任职资格模拟考试试题及答案(7)
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金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括()
- A.信用等级
- B.地域
- C.业务
- D.行业
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联合国禁毒署的主要职责包括()
- A.管理国际反洗钱数据库
- B.毒品控制计划
- C.犯罪控制计划
- D.管理国际反洗钱信息网络
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以下属于区域性反洗钱国际组织的是()
- A.亚太反洗钱组织
- B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会
- C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
- D.西非政府间反洗钱工作组
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保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括()
- A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
- B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
- C.适当延长客户身份资料的更新周期
- D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度
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金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有()
- A.地域
- B.业务
- C.行业
- D.是否为外国政要
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上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括()
- A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
- B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
- C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
- D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
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金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的()和交易的()
- A.自然人
- B.法人
- C.受益人
- D.实际受益人
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出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()
- A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
- B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
- C.客户涉及可疑交易报告
- D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
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《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利()
- A.行政处罚权
- B.建议处分权
- C.责令停业整顿
- D.吊销经营许可证
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金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括()
- A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度
- B.履行客户身份识别义务
- C.履行客户信息和交易记录保存义务
- D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
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以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是()
- A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
- B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
- C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
- D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
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联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有()
- A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约
- B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
- C.打击跨国有组织犯罪公约
- D.反腐败公约
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2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同()
- A.中国银行业监督管理委员会
- B.中国证监监督管理委员会
- C.中国保险监督管理委员会
- D.国家外汇管理局
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完整的“了解你的客户”措施包括()
- A.客户接受政策(包括记录保存)
- B.验证客户身份
- C.对高风险账户实施持续监测
- D.风险管理
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下列属于高风险客户的有()
- A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
- B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
- C.非盈利性事业单位
- D.自然人客户
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以下说法正确的有()
- A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
- B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
- C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
- D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
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国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有()
- A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
- B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
- D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
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利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征()
- A.有严格的银行保密法
- B.有严格的公司保密法
- C.有宽松的金融规则
- D.有自由的公司法
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洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括()
- A.上游犯罪范围不断扩大
- B.行为方式更为多样
- C.主观要件适当放宽
- D.责任追究更加严厉
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客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应()
- A.保护商业秘密
- B.保护个人隐私
- C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
- D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
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《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为()
- A.2006-10-31
- B.2007-10-31
- C.2003-10-31
- D.2007-1-1
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()年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。
- A.2008年
- B.2009年
- C.2012年
- D.2013年
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保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，()对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
- A.受托机构
- B.委托机构
- C.受托机构和委托机构
- D.业务员
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反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含()
- A.事前预防
- B.事前控制
- C.事后监督
- D.事后纠正
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国际保险监督官协会成立于()年
- A.1990
- B.1994
- C.2003
- D.2006
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保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订()，并由高级管理层批准
- A.代销合同
- B.合作协议
- C.书面协议
- D.职责分工书
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金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在()由全会通过。
- A.2012-1-1
- B.2012-2-1
- C.2003-6-1
- D.2004-10-1
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西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年()
- A.1989年
- B.1992年
- C.1999年
- D.2000年
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()年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作
- A.2003年
- B.2007年
- C.2012年
- D.2013年
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金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()
- A.实事求是
- B.规范管理
- C.严进宽出
- D.了解你的客户
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加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于()年。
- A.1997
- B.1992
- C.2013
- D.1990
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以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是()
- A.大额交易和可疑交易报告制度
- B.反洗钱绩效考核制度
- C.反洗钱内部评估制度
- D.反洗钱监督检查、调查和保密制度
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我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。
- A.5
- B.6
- C.7
- D.8
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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该()
- A.继续为客户办理业务
- B.采取临时冻结账户
- C.中止为客户办理业务
- D.不予理睬
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在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额()以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
- A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
- B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
- C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
- D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
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()年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
- A.2003年
- B.2007年
- C.2012年
- D.2013年
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金融行动特别工作组秘书处设在()
- A.法国巴黎
- B.英国伦敦
- C.美国华盛顿
- D.日本东京
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银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每()进行一次审核。
- A.季度
- B.半年
- C.一年
- D.两年
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建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()
- A.符合依法经营内在需要
- B.符合接受外部监管要求
- C.是金融业安全的保障基础
- D.是参与国际竞争的唯一要求
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客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()
- A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
- B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
- C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
- D.客户洗钱风险分类是额外要求
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保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
- A.保险业务
- B.理赔业务
- C.再保险业务
- D.财险业务
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洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是()
- A.洗钱金额的大小不同
- B.社会危害的大小不同
- C.洗钱次数的多少不同
- D.洗钱的手段不同
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《反洗钱法》规定，()可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
- A.最高人民法院
- B.公安部
- C.中国人民银行
- D.保监会
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艾格蒙特集团定位是()
- A.银行业协会
- B.各国金融情报机构的联合体
- C.国际反洗钱评估机构
- D.关注洗钱犯罪发展趋势
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对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。
- A.季度
- B.半年
- C.一年
- D.三年
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下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是()
- A.以防为主
- B.打防结合
- C.密切协作
- D.积极主动
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金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自其他国家(地区)的客户。
- A.高于
- B.略高于
- C.低于
- D.略低于
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《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是()
- A.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
- B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
- C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
- D.对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易
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《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分
- A.反洗钱领导小组组长
- B.反洗钱专干
- C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
- D.其他直接责任人员
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客户洗钱风险分类管理目标不包括( )。
- A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
- B.对所有客户采取不变的识别程序
- C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
- D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据