建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()

相关试题

金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括()
- A.信用等级
- B.地域
- C.业务
- D.行业
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联合国禁毒署的主要职责包括()
- A.管理国际反洗钱数据库
- B.毒品控制计划
- C.犯罪控制计划
- D.管理国际反洗钱信息网络
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以下属于区域性反洗钱国际组织的是()
- A.亚太反洗钱组织
- B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会
- C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
- D.西非政府间反洗钱工作组
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保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括()
- A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
- B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
- C.适当延长客户身份资料的更新周期
- D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度
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金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有()
- A.地域
- B.业务
- C.行业
- D.是否为外国政要
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上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括()
- A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
- B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
- C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
- D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
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金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的()和交易的()
- A.自然人
- B.法人
- C.受益人
- D.实际受益人
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出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险()
- A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
- B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
- C.客户涉及可疑交易报告
- D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
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《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利()
- A.行政处罚权
- B.建议处分权
- C.责令停业整顿
- D.吊销经营许可证
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金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括()
- A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度
- B.履行客户身份识别义务
- C.履行客户信息和交易记录保存义务
- D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
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