银行金融消费者权益保护知识竞赛网络在线测试练习一

长期贷款，系指贷款期限在10年(不含10年)以上的贷款。

商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序。

对于其他电子银行业务类型(非网上银行)，商业银行可依据其安全程度自行确定是否参照网上银行管理，但应保证其他电子银行业务类型不构成网上银行的安全管理漏洞。

对于身份认证强度相对较弱的网上银行账户操作，商业银行可不评估风险。

商业银行可根据业务发展需要和风险控制要求对本行网上银行高风险账户操作进行具体界定。

单位通知存款的最低起存金额为人民币50万元或等值10万美元，最低支取金额为10万元人民币或等值1万美元。

临时挂失的有效期为10天，10天后口头挂失自动失效。

教育储蓄每一账户起存50元，本金合计最高限额为2万元。

对于客户投诉集中的电子银行业务环节和产品，应及时制定有效的解决措施，加以改正。

基本身份认证是指网上银行用户知晓并使用，预先注册在银行的本人用户名。

附加身份认证信息应易被复制、不易被修改和破解。

境外(含港澳台地区)机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件,经中国人民银行总行核准后可开立临时存款账户。

存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

附加身份认证是指网上银行用户持有、保管并使用可实现其他身份认证方式的信息(物理介质或电子设备等)。

对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的( )?

商业银行开展代理保险业务，应当遵循的原则有哪些?( )

国家机关以及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律、行政法规和国务院的规定，为履行职责而进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布等，如( )不适用《条例》。

商业银行应切实承担起对网上银行客户的安全教育责任，内容应至少包括：( )

属于加强网上银行安全防范的措施的有：( )

加强反洗钱内部控制的意义是什么?( )

下列说法正确的是(　 )

双重身份认证由那些部分组成?( )

商业银行开展代理保险业务时，应当遵守监管机构哪些方面的规定?( )

商业银行应当持续关注和评估保险公司合作状况，对保险公司那几个方面进行定期评价，对存在违规行为和重大风险的保险公司应当停止代理保险业务合作?( )

以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素( )

金融机构有侵害金融消费者合法权益的违规行为的，中国人民银行及其分支机构可以釆取以下措施：( )

商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年 以及近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。( )

商业银行网点摆放的宣传资料应当由 统一印制，严禁各营业网点擅自印制单证材料或变更宣传材料的内容。( )

以下哪些行为不是金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为( )。

商业银行应当督促保险公司按照监管规定在保险合同犹豫期内，对代理销售的保险期限在 年以上的人身保险新单业务进行客户电话回访，并要求保险公司妥善保存电话回访录音;视实际情况需要，可以要求保险公司对客户进行面访，并详细做好回访记录。( )

中国银监会、中国保监会 对商业银行代理保险业务可以( )检查，依法对违规行为采取监管措施，追究相应责任，并给予相应处罚。( )

高风险账户操作应至少包括：向非本人(不含与本行签订业务合作等法律协议和客户预先约定的指定账户，如：代收费、第三方支付、贷款还款帐户等)账户转移资金单笔超过 元或日累计超过5000元。( )

尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还贷款本息产生不利影响因素的贷款可划分为( )。

《巴塞尔协议》规定了银行的资本充足率必须( )。

商业银行应综合平衡经济效益和社会效益，不断降低网上银行客户双重身份认证的使用 ，促进双重身份认证的推广普及。( )

票据贴现的期限最长不得超过( )。

商业银行在代理保险业务中，应当严格按照 规定收取手续费，全额入账。( )

商业银行通过电话向客户销售保险产品的，应当先征得客户同意，明确告知客户销售的是保险产品，不得误导销售，销售过程应当 并妥善保存。( )

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存( )年。

我国加入WTO后3年内，允许设立中外合资证券公司，但外资比例不得超过( )。

商业银行应当尽量实现 出单和 管控，减少操作风险。( )

商业银行应当明确告知客户代理保险业务中商业银行与保险公司法律责任的界定，尤其是告知客户保险业务出现问题时应当与( )进行沟通，做好风险提示与投资者教育。( )

商业银行应当根据监管机构的要求，考虑代理保险产品复杂程度确定不同层级营业网点代销产品的种类; 等复杂保险产品应当严格限制在理财服务区、理财室或者理财专柜等专属区域内梢售。( )

接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门?( )

对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，阅读保险条款、产品说明书和投保提示书后应当由亲自抄录下列哪个语句并签字确认?( )

商业银行每个网点原则上只能与不超过 家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。如超过 家，应坚持审慎经营，并向当地银监会派出机构报告?( )

产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险，不得对客户进行( )。

在我国银行挂出的外汇牌价中( )。

在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，( )依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。

国务院反洗钱行政主管部门应在采取临时冻结措施之前或( )小时之内，向有管辖权的侦查机关报案。

商业银行应加强对与本行系统存在技术和业务连接的第三方机构的管理，通过正式 明确双方的纠纷处理、赔偿等相关法律责任，向客户充分披露银行与第三方机构的业务流程和责权关系，积极防范法律风险和声誉风险。( )