2017强化内控管理防控合规风险专业知识复习题(银行含答案)1
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中国农业银行上海市分行制作了一份授权委托书,其中正确的编号是( )
- A.农银沪转委〔2014〕2号
- B.农银沪委〔2014〕2号
- C.农银沪转授〔2014〕2号
- D.农银沪特转委〔2014〕2号
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责任审计报告封面对于延伸审计前任职务的情况,表述为()。
- A.原职务
- B.现任职务
- C.原职务和现职务
- D.原职务或现职务
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下列关于关联交易的审批,说法正确的是():
- A.一般而言,关联交易按照交易所属业务的授权进行审批
- B.重大关联交易应当由董事会关联交易控制委员会审议审批
- C.交易对方为我行一级分行高级管理人员近亲属的,应当报总行审批
- D.交易类型为房地产贷款的关联交易,应当报总行审批
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代理营业机构变更事项应自批准决定之日()个月内完成变更并向决定机关报告。
- A.12
- B.9
- C.6
- D.3
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某二级分行信用卡中心总经理申请特别授权,起草特别授权的请示文件的部门是( )
- A.授权管理部门
- B.信用卡中心
- C.信贷管理部
- D.办公室
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在内控合规管理信息系统中,完整的检查流程是()。
- A.检查准备→检查立项→检查实施→检查收工 →档案管理 →项目评价
- B.检查计划→检查立项 →检查准备→检查实施→检查收工 →档案管理 →项目评价
- C.检查计划→检查准备 →检查立项→检查实施→检查收工 →档案管理 →项目评价
- D.检查计划→检查实施→检查收工 →项目评价
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内部控制评价按百分制计分,采用()方法,形成被评价机构评价得分。
- A.算术平均
- B.调和平均
- C.几何平均
- D.加权平均
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以下关于检查工作底稿的说法错误的是()。
- A.严重程度分轻微、一般、关注、较大、重大五个等级。
- B.存在违规行为的业务笔数,同一笔业务存在5处违规的按5笔统计。
- C.工作底稿是检查人员对检查发现问题情况的概括描述。
- D.对违规行为不会造成资金风险或损失的无需填列违规金额。
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下列不属于我行关联法人的是():
- A.非执行董事子女能够施加重大影响的公司
- B.职工监事配偶控股的公司
- C.信贷独立审批人的兄弟就职的公司
- D.子公司的主要股东的附属公司
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管理人员或技术人员纷纷流失,通常表明内部控制可能存在( )。
- A.重大缺陷
- B.重要缺陷
- C.一般缺陷
- D.轻微缺陷
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下面对内部控制重要缺陷描述错误的是( )。
- A.重要缺陷的严重程度和经济后果低于重大缺陷
- B.重要缺陷有可能导致企业严重偏离控制目标
- C.重要缺陷不会严重危及内部控制的整体有效性
- D.重要缺陷也要引起董事会、经理层的充分关注
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关于合规培训,描述正确的是()。
- A.合规培训在合规管理内容里重要性低,可以选择性开展
- B.做好合规培训对提升员工合规意识和合规执行力都可发挥重要作用
- C.合规培训与合规文化建设无关
- D.高管不需要参加合规培训
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关于制度征求意见环节,下列说法不正确的是( )
- A.征求意见稿应当包括规章制度正文和起草说明。
- B.征求意见是否必要由制度起草部门确定,可征求也可不征求意见。
- C.各职能部门和分支行应当在收到《个人网上银行业务管理办法(征求意见稿)》后10个工作日内反馈意见。
- D.对于复杂的制度,可以组织专家论证。
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在内控合规管理信息系统中,()可对检查人员进行强制收工或复工。
- A.立项人
- B.检查组长
- C.内控合规管理员
- D.系统管理员
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关于内部环境的表述,错误的是:()。
- A.内部环境是影响、制约企业内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称
- B.内部环境是企业实施内部控制的基础
- C.内部环境包括企业治理结构、企业文化、人力资源政策等
- D.内部环境不包括公司发展战略
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内部监督项目的整改实行()的原则。
- A.内控合规部门督办
- B.风险管理部门督办
- C.谁监督,谁督办
- D.谁监督,上级行督办
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对于被评价机构本部以外的分支机构延伸测试中发现的问题,除应由被评价机构本部承担明显管理责任的视同本部问题计分外,其它问题按照被评价机构本部同类同质扣分标准减轻()档计分。
- A.一档
- B.二档
- C.三档
- D.四档
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根据规模大小和具体经营管理情况设计和执行内部控 制,既要考虑设计的经济性,又要考虑执行的效益性, 体现了内部控制的原则是:
- A.适应性原则
- B.成本效益原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
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临时开展的或规模较小的检查项目,经()同意,可不签订检查责任书。
- A.项目主办部门分管行领导
- B.内控合规部门分管行领导
- C.同级行内控合规部门
- D.项目主办部门负责人
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李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上讲到:“健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容,也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。”
- A.监管要求、投资者关注
- B.内控评价、投资者关注
- C.监管要求、内控评价
- D.经营管理、监管要求
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()是商业银行董事会在合规风险报告中的职责。
- A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
- B.向银监会提交商业银行合规风险评估报告
- C.实施合规风险的监测报告工作
- D.全面协调银行合规风险的识别和管理,并定期向银行高级管理层提交合规风险评估报告
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董事会风险管理委员会应每年听取()反洗钱工作汇报,关注反洗钱合规风险状况。
- A.高级管理层
- B.风险委员会委员
- C.风险管理部
- D.法律与合规部
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检查项目主办部门的工作职责是()。
- A.协助组长对检查人员进行分工
- B.审慎编写工作底稿
- C.对检查项目开展情况进行跟踪督导,控制检查进度和检查质量
- D.详实记载检查日记
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识别风险需要关注相应的内部因素及外部因素,下列属于内部因素的是()。
- A.技术进步、工艺改进等科学技术因素
- B.法律法规、监管要求等法律因素
- C.安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
- D.营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
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在内控合规管理信息系统中,检查人员在实施现场检查前可通过()功能查询与被检查机构或被审计人相关的底稿信息,研究查找被查机构经营管理缺陷,确定现场检查重点工作。
- A.历史资料查询
- B.项目信息查询
- C.项目文档
- D.项目评价
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关于外规跟进,描述正确的是()。
- A.外规跟进工作可以全部外包给外部中介机构
- B.《商业银行合规风险管理指引》中对外规跟进未作要求
- C.遵循外规是商业银行一切经营管理活动的前提与基础
- D.外规跟进每年度开展即可,不需要持续性跟进
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尽职监督现场监督发现问题的,职能部门应当下发(),提出整改意见和整改期限,督促相关机构整改。
- A.整改意见书
- B.整改通知书
- C.检查意见书
- D.事实确认书
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关于检查过程中获取检查证据应当注意的事项,说法错误的是()。
- A.对不能或者不宜取得原始资料、有关文件和实物的,可采取文字记录、摘录、复印、拍照、转储、下载等方式取得检查证据。
- B.检查人员取得检查证据,应当由证据提供者签名或者盖章;未能取得签名或者盖章的,检查证据无效。
- C.检查人员应当对取得的检查证据进行分析、判断和归纳。
- D.检查组长应当对重要检查事项未收集检查证据或者检查证据不足以支持检查结论,造成严重后果的行为承担责任。
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()要对全体股东负责,严格按照法律和公司章程的规定履行职责,把好决策关。
- A.董事会
- B.经理层
- C.股东大会
- D.监事会
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下列关于授权文书的表述错误的是( )
- A.授权文书是用于记载委托人授予受托人代理权的法律文书;
- B.授权文书的内容应当用词严谨、逻辑清晰,不能前后矛盾、语焉不详;
- C.特别授权应当采用特别授权书的形式,否则不产生授权的效力;
- D.总行具体规章及效力层级相同或较低的其他文件规定的经营管理权限与授权文书不一致的,以授权文书为准。
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下列不属于关联交易种类的是():
- A.关键管理人员薪酬
- B.透支
- C.人事任命
- D.资产赠予
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涉及跨一级分行客户投诉,协办机构需要在()个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给受理客户投诉的一级分行。
- A.2
- B.3
- C.5
- D.10
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农业银行内部控制评价在被评价机构自我评价的基础上,评价机构主要采取( )的方式开展。
- A.非现场测试
- B.现场测试
- C.非现场测试与现场测试相结合
- D.抽样复测
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()不是检查抽样的原则。
- A.全面性
- B.重要性
- C.代表性
- D.风险导向
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关于合规的表述错误的是()。
- A.合规就是商业银行的经营管理活动与法律、规则和准则相一致
- B.合规是银行开展经营管理活动的最高要求,不需要一开始就做到
- C.上市银行合规需要符合股票交易管理机构的特定规则
- D.全球化运营的大型商业银行要遵循各分支机构驻在地的不同监管要求
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以下()不是防范票据业务风险应开展的工作。
- A.高度重视票据业务风险,认真落实监管要求
- B.强化合规管理,规范票据经营
- C.加强票据特殊条线人员管理
- D.加强与票据中介的协同合作
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内控评价计分的主要依据是()。
- A.现场测试所获得的证据
- B.非现场测试所获得证据
- C.非现场测试和现场测试所获得的证据
- D.年终被评价行各项经营指标
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被查单位应履行的义务包括()。
- A.申请有利害关系的检查人员回避。
- B.对检查事项进行说明或解释。
- C.向有关部门反映检查人员的不正当行为。
- D.接受检查组在其职责范围内实施的检查监督,并为检查人员提供必要的工作条件。
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内控合规管理信息系统中,有权人可以通过()功能查看辖内检查项目所有信息。
- A.项目信息查询
- B.检查组信息查询
- C.项目评价
- D.项目统计分析
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当客户的身份等相关信息发生变化时,商业银行应当采取以下哪项措施?()
- A.保持原状,不必要重新识别
- B.视情况进行视别
- C.应当重新识别
- D.以上说法都不对
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商业银行办理委托贷款业务,应当向价目表规定的对象收取手续费,不得向委托方以外的第三方收取费用,委托方与借款人达成协议的情况除外。价目表没有明确规定收费对象的,遵循()的原则。
- A.借款人付费
- B.委托方付费
- C.第三方付费
- D.谁委托,谁付费
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()负责评价考核本级行内设部门及辖属机构的整改工作。
- A.信贷管理部门
- B.内控合规部门
- C.风险管理部门
- D.运营管理部门
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内部审计通过加强()系统建设,增强内部审计的广度与深度。
- A.风险管理
- B.审计管理
- C.现场审计
- D.非现场审计
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抽样发现问题率5%以下的,在内控评价计分过程中,相关控制要点定性评级为( )。
- A.较强
- B.完善
- C.一般
- D.较好
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经整改督办部门同意,()整改期限可以适当延长。
- A.业务操作类问题
- B.非业务操作类问题
- C.非制度流程类问题
- D.非产品工具类问题
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在内控合规管理信息系统中,制度管理员可通过()功能查看评价信息,为制度后续维护与动态更新提供支持。
- A.内规制度查看
- B.内规制度分析
- C.内规制度评价
- D.内规制度维护
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内控合规管理信息系统的登录地址是()。
- A.http://lams.abc
- B.http://iccs.abc
- C.http://cms.abc
- D.http://we
- E.abc
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根据《中国农业银行整改工作管理办法》的规定,被发现问题的机构称作()。
- A.整改督办部门
- B.整改责任部门
- C.整改督办单位
- D.整改责任单位
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根据《行长授权管理办法》规定,以下不属于授权管理职能部门职责的是( )
- A.拟定、修订授权管理规章制度;
- B.组织开展基本授权、特别授权和授权调整工作;
- C.管理和维护授权管理信息系统;
- D.对越权人员进行处理。
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()不是检查计划编制的原则。
- A.客观公正
- B.突出重点
- C.整合检查资源
- D.全面风险覆盖