2017银行管理人员培训(内控风险及合规管理)重点考察练习一

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单位发生案件，责任人分为直接责任人、间接责任人，请问间接责任人包括哪些?
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“三会一课”制度是党的基层支部长期坚持的重要制度，也是健全党的组织生活，严格党员管理，加强党员教育的重要制度。何谓“三会一课”?
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客户表内授信包括哪些内容?
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信贷从业人员上岗资格有效期是多长时间?
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支付结算的原则是什么?
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对员工违规行为处理的还特别规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，该如何扣?
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柜员临时离柜，应该怎么做?
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什么是权责发生制原则?
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县级联社和信用社不得发生现金交易的过渡性会计科目有哪些?
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《反洗钱法》规定的金融机构应履行的义务包括哪些?
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低风险信贷业务品种有哪些?
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贷款审查的主要内容包有哪些?
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什么是质押贷款?
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农信社可以终止或解除劳动合同的情形有哪些?
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不允许信用社使用联机记账和账务调整交易的会计科目有哪些?
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如发现重要空白凭证遗失、缺号应如何办理?
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口头挂失的办理方法?
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为进一步扩大信贷市场份额，提高竞争力，省联社今年提出建设“四大工程”。“四大工程”的具体内容是什么?
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通存通兑的基本运行方式是什么?
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信贷资产风险分类应遵循哪些原则?
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永久保管的会计档案包括哪些?
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在审计调查中，调查组要根据初查问题和线索，收集能够证明案件真实情况的一切证据。证据主要包括哪些?
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信贷业务包括哪些内容?
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对担保公司的管理应视同借款人管理，县级联社多长时间?应多长时间开展一次担保公司检查?担保合作协议应当多少年一签?
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省联社和各市州联社主要负责人和分管领导每月至少要坚持做到“三个一”具体内容是什么?
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贷审会审批贷款应坚持什么原则?
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什么是客户身份识别制度?
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2010年，为了拓展城区信贷业务，抢占城区金融资源，省联社提出了那些具体措施?
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按照十级分类，不良信贷资产包括哪些?
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对信贷资产进行风险分类，要以评估借款人的还款能力为核心，应主要考虑哪些因素?
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与多家金融机构开展业务合作的担保公司，在农信社存款资金额度有什么规定?
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贷款第一责任人如何确定?贷款第一责任人承担什么责任?
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会计核算的十六项基本规定有哪些?
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依据《湖北省农村银行机构公司类信贷资产风险十级分类实施细则》哪个部门负责组织实施辖内十级分类初分、初审工作并确保工作进度与质量?哪个部门负责组织复审认定工作?
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信用社的会计对象包括哪些?
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各级联社对新发放农户小额信用贷款、农户小额担保贷款到期未收回的，除免责因素外，要严格落实包赔制度。该制度中新发放贷款在时间上是如何界定的?
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经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。()
- 正确
- 错误
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内部监督发现的问题，由开展内部监督检查的部门按照农业银行标准评估认定风险等级。()
- 正确
- 错误
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对于被评为内控评价“一类行”的机构，在次年适当降低对其内部检查的频率。()
- 正确
- 错误
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对于我行应当遵守的关联交易监管规定，依监管目的而言大致可以分为法律口径和会计口径两类。()
- 正确
- 错误
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以下属于合规理念的有( )。
- A.合规创造价值
- B.合规促进发展
- C.合规成就幸福
- D.合规是严肃的爱
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根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，以下事项可由邮储银行二级分行申请的有()。
- A.代理营业机构筹建的申请
- B.代理营业机构变更事项的申请
- C.代理营业机构开业申请
- D.代理营业机构终止营业的申请
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商业银行理财产品销售管理办法规定，宣传过程中不得使用()。
- A.业绩优良
- B.名列前茅
- C.位居前列
- D.最有价值
- E.最好
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商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导()和()的价值观念。
- A.公正
- B.合规
- C.惩处违规
- D.公平
- E.公开
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以下关于授权的表述中，符合我行授权管理制度规定的包括( )
- A.农业银行股东大会对总行行长的授权管理工作由董事会办公室负责;
- B.支行未设内控合规部，转授权管理工作由办公室或其他部门承担;
- C.特别授权具有相对独立性，基本授权调整或终止的，不影响特别授权的效力。但基本授权调整后，授权范围和权限额度大于特别授权的，可以适用基本授权;
- D.授权执行过程中突发的重大风险事件，受权人应立即报告总行授权管理部门。
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代理营业机构负责人的任职资格()。
- A.应具备本科以上学历
- B.具备任职所需的相关知识、经验及能力
- C.从事银行业工作2 年以上
- D.具有良好的银行业从业记录
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授权审批控制要求企业根据()和()的规定，明确各岗位办理业务和事项的权限范围、审批程序和相应责任。
- A.常规授权
- B.特别授权
- C.横向授权
- D.纵向授权
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商业银行应及时将()、()和()等内部制度向银监会备案。
- A.合规政策
- B.合规文化
- C.合规管理程序
- D.合规指南
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根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，营业网点履行以下反洗钱职责()。
- A.根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息
- B.甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易
- C.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易
- D.按规定及时补录补正反洗钱数据
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公司内控制度力求全面、完整，至少在以下层面作出安排()。
- A.公司层面
- B.公司下属部门及其附属公司层面
- C.公司各业务环节层面
- D.公司各管理环节层面
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以下哪些内容体现了客户洗钱风险等级分类同一性原则?()
- A.金融机构赋予同一客户在本金融机构唯一的洗钱风险等级
- B.同一客户可以被金融机构不同地域分支机构赋予不同的洗钱风险等级
- C.同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的洗钱风险等级
- D.同一客户不可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的洗钱风险等级
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关于我行制度立项，下列说法正确的是( )
- A.制度立项包括年度立项和临时立项
- B.制度立项应填具《制度立项申请表》
- C.临时立项是年度立项的补充
- D.制度管理部门可以主动立项并确定起草部门
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以下对代理人客户身份识别的叙述正确的有?( )
- A.核对并登记被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
- B.核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件
- C.对客户与代理人之间的代理关系予以确认
- D.必要时可要求代理人出具授权委托书
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审查制度的合法合规性时，应重点关注的内容包括：( )
- A.业务主体是否适格
- B.业务本身是否合法合规
- C.操作流程各个环节是否合法
- D.担保是否合法有效
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防范合同倒签的防控措施包括( )。
- A.严格执行《合同法》、合同管理办法等规章制度
- B.提升主办人员法律意识
- C.灵活运用示范文本、协议框架
- D.优化系统，提升效率
- E.落实责任追究制度
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《中国农业银行内部交易管理办法》规定的内部交易信息报告形式包括()：
- A.季度报告
- B.重大内部交易备案
- C.风险事件特别报告
- D.年度报告
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风险识别过程中应关注的内部因素包括：( )。
- A.人力资源
- B.财务指标
- C.经济金融形势
- D.运营管理
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在内控合规管理信息系统中，检查组一般由( )组成。
- A.检查组长
- B.检查副组长
- C.主查
- D.一般检查人员
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银监会及派出机构依法开展现场检查，被查机构应当配合，保证提供的资料()。
- A.真实
- B.准确
- C.完整
- D.及时
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商业银行()、()、()，应当对潜在的风险进行评估，并制定相应的管理制度和业务流程。
- A.设立新机构
- B.开办新业务
- C.法人授信
- D.提供新产品和服务
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以下关于内控合规管理信息系统功能描述正确的是( )。
- A.实现内外部规章制度的拆分、维护、评价以及数字化的存储与应用
- B.建立从检查计划申报审核、项目启动实施、文档资料管理到整改信息录入、审核及督办的标准化流程
- C.按照业务类别建立并维护违规点库，作为各类监督项目执行过程中的基本依据
- D.支持内控评价等级申报与计分
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在内控合规管理信息系统中，检查结束前，( )可通过“项目报表”功能对当前检查项目数据进行统计分析。
- A.检查组长
- B.主查
- C.外部检查确认员
- D.所有检查人员
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下列关于关联方的范围，说法不正确的是()：
- A.不同监管部门对关联方的范围界定是不一致的
- B.银监会界定的关联方包括了监事
- C.分行高级管理人员只在证监会的口径下才构成关联方
- D.我行可以根据实际情况认定我行关联方的范围，无需将所有监管口径下的关联方均纳入关联方的范围
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以下属于内部控制要素的有：( )。
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
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以下属于总行反洗钱领导小组应履行的职责是()。
- A.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项
- B.监督评价全行反洗钱工作
- C.向高级管理层报告反洗钱工作
- D.牵头制定全行反洗钱专项管理制度，对与反洗钱相关的业务制度和操作流程进行合规审查
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以下哪项针对公司信贷的描述不正确:()
- A.公司贷款发放后，各支行应根据客户情况，可由客户自行选择支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见
- B.在整理归档贷后档案时，相关岗位可根据业务风险情况，自行决定是否可对贷款用途推迟进行监控。
- C.客户信用等级发生变化后，按规定及时进行重检
- D.在业务受理阶段，必须严格执行双人面签
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发行人财务会计应当符合下列条件()。
- A.最近一期末不存在未弥补亏损
- B.发行前股本总额不少于人民币5000 万元
- C.最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%
- D.最近3 个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000 万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据
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关于我行关联方信息收集频率，下列说法正确的是()
- A.关联方信息收集分不定期、定期两种情况
- B.不定期收集关联方信息主要是针对新任职的董事、监事、总分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员
- C.新任职的董事、监事、总分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员,应当自任职之日起10个工作日内通过《关联方信息报告表》报告相关信息
- D.定期收集主要是指每半年度对前期收集的关联方信息进行全面更新
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在内控合规管理信息系统中，全行所有员工可( )。
- A.查看、下载内外规和合规手册
- B.查看本人合规档案
- C.查看所在机构/部门积分
- D.查看关联方信息
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在内控合规管理信息系统中，违规点按业务分为信贷业务、资金营运等()大类。
- A.15
- B.16
- C.17
- D.18
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下列关于网点投诉的说法正确的是()。
- A.网点投诉按照严重程度可分为一般、紧急两类
- B.对当场不能答复的一般投诉，应在与客户约定的时限范围内进行反馈。
- C.营业网点无法自行处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般不超过36 小时。
- D.对无法自行处理的紧急投诉，营业网点应立即向上级机构协调处理。
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内控评价每个控制要点定性评级含有( )个档次。
- A.二
- B.三
- C.四
- D.五
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将关联交易提交内控合规部门备案的主体是()：
- A.交易发起部门
- B.交易的有权审批人
- C.交易的业务审查部门
- D.交易合同的履行部门
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合规政策的制定由下列哪个机构负责()。
- A.董事会
- B.高管层
- C.监事会
- D.合规部门
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内部信息传递的关键环节不包括()。
- A.明确传递方式
- B.明确内部信息传递的内容
- C.明确信息传递的层级关系
- D.明确传递范围
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关于经济责任审计项目风险评审，以下说法正确的是(C )。
- A.一级分行及以下机构内控合规部门应成立项目风险评审组，主要负责在项目实施后对被审计对象相关信息进行风险评估
- B.评审组组长必须由主管内控合规工作行领导担任
- C.一级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5人
- D.二级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5人
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通过()收集检查证据的，应当形成检查会谈记录，并由检查人员和参加会谈的人员逐份逐页签字。
- A.计算
- B.分析性复核
- C.检查会谈
- D.监盘
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客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应至少保存()年。
- A.3
- B.5
- C.10
- D.15
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员工在办理业务时由于存在主观故意而出现的违规操作，除归为业务操作类问题外还应归为()。
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
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下列说法中错误的是()：
- A.我行需要遵守的关联交易监管要求大致可以分为法律口径和会计口径
- B.法律口径的监管要求主要包括银监会、证监会、上交所、联交所的相关规定
- C.会计口径的监管要求主要包括财政部以及《国际会计准则》的相关规定
- D.会计口径下的监管要求主要侧重于规范交易活动本身，通过审议、披露等环节，确保交易的公允性
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发行人向中国证监会报送的发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，发行人不符合发行条件以欺骗手段骗取发行核准的，发行人以不正当手段干扰中国证监会及其发行审核委员会审核工作的，发行人或其董事、监事、高级管理人员的签字、盖章系伪造或者变造的，除依照《证券法》的有关规定处罚外，中国证监会将采取()不受理发行人的股票发行申请的监管措施。
- A.终止审核并在36个月内
- B.终止审核并在24个月内
- C.终止审核并在12个月内
- D.终止审核
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执行合规主要是指()。
- A.一线员工严格按照行内制度规定操作
- B.合规人员对经营活动进行合规评估
- C.商业银行经营管理活动与员工行为合乎规则，做到“知行合一”，即执行层面的合规
- D.分行按照总行的考核指标要求开展经营
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企业发生重大安全生产事故，应当及时启动()。
- A.快速反应机制
- B.危险警报
- C.应急预案
- D.应急演练
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关于内部控制与提高经营效率效果的关系，错误的是：()。
- A.企业建立和实施内部控制制约了经营效率效果的提高
- B.内部控制建设要能够有效促进经营效率和效果的提升，既不能失控，也不要控制过度
- C.两者是是协调一致的
- D.忽视控制的经营管理，将可能导致重大风险的发生，从而降低经营效率效果
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集中力量加强对高风险领域的控制，体现了内部控制的原则是：()。
- A.全面性原则
- B.成本效益原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
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不属于合规管理部门合规风险报告职责的是()
- A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解、解读法律、规则和准则的规定及其精神
- B.实施充分且有代表性的合规风险评估和测试
- C.独立调查内部可能违反合规政策的事件，对调查所发现的任何异常情况或可能的违规行为，可随时向上一级合规部门和(或)所属机构管理层报告
- D.独立开展辖内合规风险评估、报告
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农行高管人员任职前需经()核准任职资格。
- A.人民银行
- B.银监会
- C.证监会
- D.保监会
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下列不属于COSO委员会《内部控制——整体框架》中规定的内部控制目标的是：( )。
- A.财务报告的可靠性
- B.发展的效果和效率
- C.相关法律法规的遵循
- D.企业利润的快速增长
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()对股东(大)会负责，依法行使企业的经营决策权。
- A.董事会
- B.监事会
- C.经理层
- D.全体员工
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合规风险报告中，对本行或业务条线合规风险状况分析的方式为()
- A.定量分析
- B.定性分析
- C.定量与定性分析相结合
- D.评估分析
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2014年江苏分行基本授权中非融资性保函权限为单笔3亿元人民币(含);2014年5月，总行特别授权江苏分行审批A公司非融资性保函单笔4亿元人民币(含);2014年6月，总行调整江苏分行基本授权中非融资性保函权限为单笔3.5亿元人民币(含)后，江苏分行最多可审批A公司非融资性保函额度是( )
- A.单笔3亿元人民币
- B.单笔4亿元人民币
- C.单笔3.5亿元人民币
- D.单笔2亿元人民币
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内部控制存在较大漏洞和严重问题的情形，可()，在计分时直接扣除该评价环节所有分值。
- A.把评价点定性评级为“较强”
- B.设置为相应评价环节否决点
- C.把该评价环节作缺项处理
- D.按一般问题处理
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关于合规管理的主要内容描述错误的是()。
- A.合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规
- B.合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面
- C.“立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点
- D.合规管理贯穿商业银行经营管理全过程
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检查工作开展应建立()，收集被查单位违法违规信息，在甄别分析的基础上进行认真查证。
- A.交流沟通机制
- B.信息沟通机制
- C.举报核查机制
- D.督导工作机制
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以下关于检查档案的说法错误的是()。
- A.检查档案是指开展检查项目过程中形成的具有保存价值的各种文档资料。
- B.检查档案包括纸质和电子介质两种形式。
- C.检查档案应当真实完整、格式规范、归类准确。
- D.检查组负责对检查档案资料进行收集、整理和归档。
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下列能够构成内部交易的主体是()：
- A.某支行与支行员工
- B.总行与某一级分行
- C.某一级分行与某境外分行
- D.某境外分行与我行某附属机构
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将相关控制渗透到决策、执行、监督等各个管理环节，体现了内部控制的原则是：()。
- A.适应性原则
- B.全面性原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
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