2017年银行内控合规建议管理基础知识考试练习(附答案)1

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商业银行在合规负责人离任后的____个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
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多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采用()贷款方式。
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商业银行发现重大违规事件应按照____的规定向银监会报告。
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《流动资金贷款管理暂行办法》中在什么情况应采用贷款人受托支付方式?
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什么是抵押贷款?
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什么是保证贷款?
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违规核算财务收支，有哪些行为的，给予有关责任人员警告至记大过处分;后果或情节严重的，给予降级至撤职处分?
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在办理信贷业务中利用职权或便利，有哪些行为的，给予开除处分?
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农发行风险管理委员会由哪些成员组成?
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商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是____。
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农业银行商业秘密，是指农业银行工作中形成或拥有，可为农业银行带来经济利益，不为公众所知悉，并采取保密措施进行保护，泄露会使农业银行的经济利益或公众信誉遭受损害的信息。()
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- 错误
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农村信用社对禁止员工经商办企业行为采取自我约束与制度控制相结合、思想教育与违规惩处相结合的原则。()
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- 错误
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交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。( )
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转账支票不能办理挂失止付。()
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漫游汇款是一种点对点的实时汇款方式。()
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尽职监督管理就是业务部门自行开展检查工作。 ( )
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小企业信贷业务审批实行集中管理制度。()
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质物的从物为质押物的一部分，即使未同质物移交质权人占有，质权的效力仍及于从物。( )
- 正确
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银行业金融机构从业人员可以在其他经济组织兼职。()
- 正确
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通过招标、拍卖、公开协商等方式承包荒地等农村土地，依照有关法律规定，其土地承包经营权可以转让、入股、抵押或者以其他方式流转。()
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法律风险是一种特殊类型的操作风险。()
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反洗钱主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应及时向侦查机关报告。( )
- 正确
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按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，营业场所与外界相通的出入口安装金属防护门，办公楼二层及二层以下的窗户如有条件要安装金属防护联网。()
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以背书转让的汇票，如转让人有约定，背书可以不连续。()
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金融机构董事长应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。( )
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履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。( )
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银行业从业人员在配合监管机构非现场监管时不得将我行保密性信息、数据报送监管机构。()
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当日内发生的业务事项，复核员必须在当日内完成业务复核。()
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商业银行内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价由内控合规部门统一负责。( )
- 正确
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一般员工有过失违规，情节轻微、没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》实施单独罚款处理。()
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按照农发行纪检监察案件管理办法的要求，需要采取“两规”、“两指”措施的，必须报总行纪委批准。()
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涂改、出租、转让营业执照的，责令改正，没收违法所得，处以三千元以下的罚款;情节严重的，吊销营业执照。()
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根据《中国农业银行关联交易管理办法》，农业银行的内部人是指农业银行的全体员工。( )
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内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。( )
- 正确
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农村合作金融机构当月报废的固定资产，当月继续提取折旧。()
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在同一应收账款上设立多个质权的，质权人按照登记的先后顺序行使质权。()
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挂失人用函电形式要求撤消挂失申请的，应不给于受理。()
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衡量内部审计部门是否独立的标准是内部审计活动的开展是否受到干扰。()
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以法律、法规禁止流通的财产或者不可转让的财产设定担保的，担保合同无效。()
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以下信贷资金管理及发放不合规的有()。
- A.贷款用途与贷款产品不匹配
- B.未按审查审批意见发放贷款
- C.未按规定受托支付
- D.未落实贷款发放条件即放款
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合规风险监测指标包括( )
- A.某类产品、业务或机构受到的相关投诉数量和增长情况;
- B.某类业务流程或机构发生的差错交易数量和类型;
- C.内外部监督检查发现问题的数量、金额、分布及其变化情况;
- D.案件及重大风险事件的数量、金额、涉及业务领域、机构分布及其变化情况;
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关于内部交易的审批，说法正确的是()：
- A.内部交易一般按照交易所属业务的授权进行审批
- B.重大内部交易应依据我行公司章程和授权方案的规定，提交董事会或股东大会审批
- C.重大内部交易应提交总行行长审批
- D.我行附属机构之间发生的内部交易，应当报送总行审批
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柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活()。
- A.应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致
- B.应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致
- C.使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性
- D.以上全部
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分支行可以制定的规章制度包括( )
- A.章程
- B.基本制度与政策类
- C.管理办法与规定类
- D.操作规程与实施细则类
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在《企业内部控制基本规范》规定的内部控制目标中，属于基础目标有：( )。
- A.合理保证企业资产安全
- B.合理保证财务报告及相关信息真实完整
- C.合理保证企业经营管理合法合规
- D.实现企业发展战略
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商业银行应当严格执行明码标价的规定，在其营业场所醒目位置及时、准确公示()等。
- A.服务项目
- B.服务内容
- C.收费标准
- D.适用对象
- E.生效日期
- F.投诉方式
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合规风险监测是指在合规风险识别的基础上，应用一定方法监测合规风险的动态变化情况，持续( )
- A.追踪已识别的合规风险
- B.监测残余的合规风险
- C.识别新的合规风险
- D.并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程
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存在以下()情形的客户严禁办理承兑业务。
- A.逃废银行债务的
- B.有承兑垫款余额的
- C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的
- D.有真实、合法的商品或劳务交易背景
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合规风险评估报告主要包括以下哪些内容( )
- A.报告期合规管理工作总体情况
- B.报告期合规风险分析
- C.合规管理面临的挑战
- D.下一步工作措施与管理建议
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内控合规管理信息系统可自动生成( ) 报告。
- A.项目
- B.专项
- C.综合
- D.可疑
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网点投诉按照严重程度分为()。
- A.重大投诉
- B.紧急投诉
- C.一般投诉
- D.日常投诉
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风险评估的程序包括：( )。
- A.目标设定
- B.风险识别
- C.风险分析
- D.风险应对
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商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的()等系统性活动。
- A.调查
- B.测试
- C.分析
- D.评估
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商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导()和()的价值观念。
- A.公正
- B.合规
- C.惩处违规
- D.公平
- E.公开
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下列具体收费行为哪些()是违规收费。
- A.与贷款捆绑收费
- B.独家贷款收取银团服务费
- C.跨行网银转账收取转账费用
- D.转嫁贷款抵押登记费
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以下哪几项是商业银行风险管理部门的合规报告职责( )
- A.有效识别和评估包括自身合规风险在内的各类风险
- B.向合规管理部门及时报告相关合规风险信息
- C.支持合规部门的合规风险监测
- D.实施独立的合规风险识别、监测、评估、报告
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企业在确定职权与岗位分工过程中，应当体现不相容职务相互分离要求，不相容职务通常包括()。
- A.可行性研究与决策审批
- B.决策审批与执行
- C.执行与监督检查
- D.轮岗与强制休假
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高级管理层履行以下反洗钱的哪些职责?()
- A.领导全行履行反洗钱职责，有效管控反洗钱合规风险
- B.按年度向董事会提交反洗钱工作报告，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件
- C.指导审计部门对反洗钱工作履行审计职责
- D.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项
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银监会及派出机构组织行使相关调查权应当符合以下条件()。
- A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据
- B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据
- C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人
- D.以上都是
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根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》，同时符合下列哪些条件的关联交易可以不提交内控合规部门审查()：
- A.交易发起部门有权直接审批
- B.与关联自然人交易金额在30万元以下，与关联法人交易金额在我行最近一期经审计净资产的 ?0.5%以下
- C.交易属我行日常业务，且按一般商业条款进行
- D.交易不在发起当天审批完毕即错失交易机会
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从风险管理的基础流程来看，广义的合规风险监测与报告包括( )
- A.合规风险的识别
- B.合规风险量化、评估
- C.合规风险监测、测试
- D.合规风险报告
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在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作可由检查组长完成( )。
- A.组建检查组
- B.本检查组人员分工调整
- C.检查底稿确认
- D.检查人员强制收工
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根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行()。
- A.政府指导价
- B.政府定价
- C.市场调节价
- D.自主定价
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合规管理信息系统应包括的功能有()。
- A.合规审查
- B.制度管理
- C.违规积分
- D.合规报告
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对于境外分行的关联方，下列说法正确的是()：
- A.境外分行的总经理属于我行关联方
- B.境外分行的总经理的近亲属属于我行关联方
- C.境外分行的副总经理属于我行关联方
- D.境外分行副总经理的近亲属属于我行关联方
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按照反洗钱法，对于客户身份资料和交易信息，金融机构应至少保存多长时间?( )
- A.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年
- B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
- C.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
- D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存2年
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我行合规管理遵循以下原则()。
- A.全面性原则
- B.主动性原则
- C.独立性原则
- D.持续性原则
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以下哪些项属于洗钱风险评估指标体系需要考虑的风险子项?( )
- A.客户信息的公开程度
- B.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况
- C.跨境交易
- D.行业现金密集程度
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邮政企业办理邮储银行委托的商业银行业务应与邮政业务实行()。
- A.分账管理，统一核算成本、收益
- B.统一管理，单独核算成本、收益
- C.分账管理，单独核算成本、收益
- D.统一管理，统一核算成本、收益
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合规风险监测的步骤有()。
- A.确定合规风险监测对象和目标
- B.对合规风险进行“高、中、低”分类
- C.现场检查或非现场监测
- D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生
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总行开展的检查项目，检查通知书由()签发，于检查实施前送达被查单位。
- A.内控合规部门主管行领导
- B.项目主办部门负责人
- C.项目主办部门主管行领导
- D.内控合规委员会
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企业内部控制应当权衡()与预期效益，以适当的成本实现有效控制。
- A.经营规模
- B.实施成本
- C.业务范围
- D.风险水平
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在年度基本授权流程中，拟定行长对经营管理岗位和分支机构负责人基本授权建议的部门或岗位是( )。
- A.授权管理部门
- B.有关业务管理部门
- C.行长
- D.副行长
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重大业务外包方案应当提交审批，审批人是()。
- A.分管副总经理
- B.总经理
- C.董事长
- D.董事会或类似权利机构
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商业银行管理层作出风险应对举措之后滞留的风险叫做()
- A.残留风险
- B.附属风险
- C.固有风险
- D.剩余风险
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农业银行为客户提供的产品或开发的系统等工具存在缺陷而导致的问题，应归为()。
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
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根据《中国农业银行整改工作管理办法》，按照产生原因，问题分为()个类别。
- A.三
- B.五
- C.七
- D.十
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下列关于外规与内规的理解，错误的是()。
- A.合规首先要符合外规
- B.外规是内规建设的基础
- C.所有的外规都有必要转化为内规
- D.内规的效力范围通常仅限于组织内部
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下面哪一项不是商业银行合规管理在国际上发展的背景因素()。
- A.欧美银行业金融创新的不断涌现
- B.全球化背景下，汇丰、花旗等跨国大银行的探索
- C.巴林银行倒闭等一系列重大违规事件的发生
- D.上海银行业2005年10月发起每年一届的合规年会
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下列不属于基本授权书中应当记载事项的是( )
- A.受权人名称
- B.授权文书编号
- C.委托事项和权限
- D.授权人签章及农业银行行政印章
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规章制度规定的业务流程不合理而产生的问题，应归为()。
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
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规章制度的全面清理工作由( )牵头组织实施。
- A.制度管理部门
- B.制度起草部门
- C.制度维护部门
- D.审计部门
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关于检查方法，以下说法错误的是()。
- A.检查方法是指检查人员为行使检查职能、完成检查任务、达到检查目标所采取的方式、手段和技术的总称。
- B.检查方法包括审查书面资料的方法和证实客观事物的方法，此外还包括检查调查方法
- C.检查方法并不贯穿于整个检查工作的始终。
- D.检查方法不只存在于某一检查阶段或某几个检查环节。
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被评价机构因为业务尚未开办或没有业务发生等原因，对于某个控制要点没有相应的控制行为，评价时该控制要点可作为()处理。
- A.得满分
- B.缺项
- C.扣全分
- D.减半扣分
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各级反洗钱领导小组成员部门应确定()名反洗钱联络员，具体负责本条线反洗钱工作事务。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.按照比例
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以下不属于内部控制要素的是：()。
- A.外部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
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各级机构反洗钱领导小组每年应召开不少于()会议，通报反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在的突出问题和难点问题，协调和推动本机构开展反洗钱工作。
- A.一次
- B.两次
- C.三次
- D.四次
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尽职监督应当结合各条线自身经营管理开展，统筹兼顾()职责的履行。
- A.尽职监督与内部控制
- B.经营管理和尽职监督
- C.经营管理与监督检查
- D.尽职监督与风险管理
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对延伸测试以下说法正确的是( )。
- A.一级分行评价延伸测试数量：至少延伸测试一个二级分行和一个一级支行，未设置二级分行的一级分行至少延伸测试两个一级支行。
- B.二级分行评价延伸测试数量：至少延伸测试一个一级支行和一个网点，其中，对实施“扁平化”管理的二级分行，至少延伸测试3个网点。
- C.一级支行评价延伸测试数量：延伸测试30%的网点。
- D.对一级支行评价延伸测试，支行营业部(室)非必测机构。
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在现场检查过程中，如果检查人员()，应追究检查人员的责任。
- A.对检查发现的重大违规问题及时向上级反映
- B.因特殊原因未按方案要求完成检查任务
- C.因被查单位提供虚假资料导致误导检查结果的
- D.未按规定的程序和内容实施检查并造成严重后果
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违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果风险控制到位且责任追究到位，则可视为问题()。
- A.已整改
- B.部分整改
- C.未整改
- D.无法整改
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商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是()。
- A.合规绩效的考核
- B.诚信举报制度
- C.合规问责制度
- D.独立管理制度
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()是全行保密工作的领导机构，依据相关工作规则及有关保密规定，组织开展全行保密工作。
- A.邮储银行风险管理委员会
- B.中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会
- C.邮储银行保密委员会
- D.中国邮政储蓄银行保密工作领导小组办公室
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我行实施制度管理、制度建设的“基本法”、“立法法”的是()。
- A.《制度建设规划纲要》
- B.《规章制度管理基本规范》
- C.《规章制度管理工作流程指引》
- D.《规章制度评价工作规则》
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农业银行近年来开展的案件风险排查属于内部控制五要素中的：()。
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
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以下不属于我行关联方的是()：
- A.总行金融市场部总经理
- B.总行信贷业务独立审批人的子女
- C.一级分行行长助理的配偶
- D.分理处主任
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