银行高管内控合规管理岗位资格考试习题库2017年(考点练习)1

农信社应当与担保公司进行交叉违约约定，应当包括哪些内容?

“四个一”信贷检查制度的主要内容有哪些?

贷款审批差别化管理中，可扩大其贷款审批权基层信用社应达到的条件有哪些?

《湖北省农村信用社案件防控专项治理活动实施方案》中所指的“案件防控”范围包括哪些?

强制休假的对象有哪些?

贷款风险基金如何建立、使用?

农信社信贷准入对象主要包括哪些?

县级联社主要领导和分管领导每月至少要坚持做到“四个一”，具体内容是什么?

信贷人员发放虚假按揭贷款、虚假抵(质)押贷款的怎么处理?

在内控合规管理信息系统中，临时违规点仅限于该识别人员使用。()

• 正确
• 错误

省、市、县三级联社稽核部门对到期未收回贷款按月逐笔进行稽查的范围分别是哪些?

不相容职务是指那些不能由一个部门或人员兼任，否则可能发生弄虚作假或舞弊行为的职务。()

• 正确
• 错误

合规风险报告一般按照报告内容划分为综合报告和专项报告;按照报告的频率又可分为定期报告和不定期报告。()

• 正确
• 错误

检查组在检查过程中发现重大问题或案件线索，应当及时撰写专题报告上报。专题报告一事一报或一类一报，经项目主办部门负责人审定后呈报主管行领导，并抄送同级内控合规部门。()

• 正确
• 错误

内部控制是一个不断改进完善的动态过程，随着内外部环境变化而进行优化调整，只有起点，没有终点。()

• 正确
• 错误

对于审计发现的所有问题均要在经济责任审计报告中反映。()

• 正确
• 错误

整改是指农业银行为纠正内外部监督检查所发现的问题而实施的管理活动。()

• 正确
• 错误

检查工作基本流程包括检查计划、检查准备、检查实施、后续管理四个部分。()

• 正确
• 错误

本行业务范围内的关联交易，应当严格执行本行业务规范中关于定价的规定，不得向关联方提供优于同等信用级别的独立第三方可以获得的条件，但属于优势行业重点客户的除外。()

• 正确
• 错误

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银)办发[2013]639号)，总分行各主要业务部门负责分析评估本业务条线合规风险状况，收集合规风险信息并及时报送同级行内控合规部门。()

• 正确
• 错误

《中国农业银行尽职监督工作管理办法》适用于中国农业银行境内外各级机构。()

• 正确
• 错误

判断检查发现问题的严重程度，应从声誉风险、人员风险、监管风险、财务风险、道德风险、案件风险六个方面进行综合判断，以严重程度较高的为准。()

• 正确
• 错误

采用非现场审计方式的，可适当简化审计程序。()

• 正确
• 错误

被审计人因退休离开所任岗位时，不需要对其任职期间职责履行情况进行离任审计。()

• 正确
• 错误

对于被评价机构自查发现问题并完成整改的，也应作为非现场测试依据。()

• 正确
• 错误

责任追究到位，是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。()

• 正确
• 错误

被查单位对整改通知书和检查结论存在异议的，可向项目主办部门提交《复查申请表》申请复查。复查期间，原整改通知书暂停执行。()

• 正确
• 错误

我行反洗钱信息管理系统生成的大额预警无需人工处理，系统自动进行上报。()

• 正确
• 错误

在对合规风险进行评估的时候，可以从风险发生概率和风险导致的损失两个维度进行分析。()

• 正确
• 错误

在内控合规管理信息系统中，业务部门通过“法人授权”功能提交授权委托事项申请。()

• 正确
• 错误

受权人行使权限应承担相应的决策或审批责任，如果受权人行使权限中出现责任问题，授权人要追究受权人及有关责任人的责任，实现权力与责任相一致。()

• 正确
• 错误

根据“下位制度服从上位制度”的原则，操作规程不能与管理办法相抵触。()

• 正确
• 错误

按照总行《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发[2013]639号)要求，各一级分行、总行主要业务部门及总行内控与法律合规部按年度报告辖内、本业务条线和全行合规风险评估报告。()

• 正确
• 错误

检查前分析、组建项目管理组、签订检查责任书、检查前培训、组织进点会谈、发布检查公告，这几个环节可根据需要选择实施。()

• 正确
• 错误

就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言，合规风险无法量化评估。()

• 正确
• 错误

职能部门应当培育本条线内控合规文化，形成内控优先、主动合规的良好氛围。()

• 正确
• 错误

违规类问题的行为已无法直接纠正，如果风险控制到位且责任追究到位，则可视为问题完成整改。()

• 正确
• 错误

要求关联交易经过独立董事认可，主要是为了实现公司对该项交易的整体一致的意思同意。()

• 正确
• 错误

反洗钱工作是全行性工作，反洗钱工作领导小组成员单位均是反洗钱工作责任部门。()

• 正确
• 错误

内部控制的设计有效性，是指为实现控制目标所必需的内部控制要素都存在并且设计恰当。()

• 正确
• 错误

客户洗钱风险评估及等级分类调整期限各是多长时间?()

• A.一类和二类为半年
• B.三类为一年
• C.四类为三年
• D.五类为五年

商业银行应当建立内部控制评价制度，规定内部控制评价的()等，确保内部控制评价工作规范进行。

• A.实施主体
• B.频率
• C.内容
• D.程序
• E.方法和标准

关于COSO对内部控制的表述正确的包括：( )。

• A.由企业董事会、管理层和全体员工共同实施
• B.贯穿整个企业经营过程
• C.旨在识别并管理风险
• D.为企业实现基本目标提供合理保证

在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作必须由内控合规部门完成( )。

• A.检查计划审核
• B.关联方审核
• C.用户授权
• D.检查项目立项

营业网点客户现场投诉管理中，跨一级分行投诉处理原则正确的是()。

• A.遵照属地原则解决，由客户所在地机构牵头负责处理，客户所在地无我行机构的，由客户账户开户地机构牵头负责处理
• B.客户所在地与账户开户地、交易发生地不一致的，属于必须由账户开户地处理的账户性问题，由账户开户地机构牵头负责处理
• C.交易发生地机构不便直接接触客户处理相关事宜的，可委托客户所在地机构处理
• D.涉及跨一级分行客户投诉的，协办机构需要在3 个工作日内处理完毕并将处理结果反馈给处理投诉的一级分行

合规风险报告一般发生在商业银行( )

• A.合规管理部门内部
• B.合规管理部门与职能部门之间
• C.合规管理部门与银行高级管理层之间
• D.商业银行和监管机构之间

按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，各级行客户身份识别工作应遵循下列哪几项原则?( )

• A.严格准入
• B.重点识别
• C.持续关注
• D.详细登记

内部控制在国外发展的阶段，主要包括：( )。

• A.内部牵制阶段
• B.内部控制制度阶段
• C.内部控制结构阶段
• D.内部控制整体框架阶段

根据《商业银行收费行为执法指南》，商业银行收费行为应当遵循()的原则。

• A.依法合规
• B.平等自愿
• C.息费分离
• D.质价相符

下列属于关联方信息收集部门的是()：

• A.人力资源部
• B.内控合规部门
• C.董事会办公室
• D.监事会办公室

紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉()。

• A.涉及账户资金安全，可能给客户造成潜在损失的
• B.客户再次投诉的
• C.三人或三人以上群体投诉的
• D.已在或可能在新闻媒体上曝光产生负面影响的

根据《中国农业银行内部交易管理办法》，我行内部交易应遵守如下原则()：

• A.优势互补原则
• B.依法合规原则
• C.公平原则
• D.风险隔离原则

商业银行()及()应采取有效措施，确保内部审计结果得到充分利用，整改措施得到及时落实。

• A.审计委员会
• B.董事会
• C.监事会
• D.高级管理层

《中国农业银行2010-2012年合规文化建设规划》中对2010、2011和2012年的工作定位是( )。

• A.2010年是基础建设年
• B.2011年是推广根植年
• C.2011年是改革深化年
• D.2012年是巩固提升年

邮储银行保密工作的管理目标是()。

• A.实行保密工作责任制
• B.建立、健全保密管理制度和保密工作体系
• C.完善并落实各项保密措施
• D.开展保密宣传教育
• E.加强保密监督检查
• F.不断提高保密管理与技术防范水平

风险应对策略包括：( )。

• A.风险规避
• B.风险降低
• C.风险转移
• D.风险承受

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?()

• A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
• B.资金来源
• C.资金用途
• D.经济状况或者经营状况

企业内部控制应当与企业()等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。

• A.经营规模
• B.业务范围
• C.竞争状况
• D.风险水平

根据上交所《上市公司关联交易实施指引》，下列可以构成关联交易定价依据的是()：

• A.政府定价
• B.政府指导价
• C.可比的独立第三方的市场价格或收费标准
• D.合理的构成价格

开展制度立项管理具有重要意义，下列说法正确的是( )

• A.有利于落实年度重点工作，保证经营计划的实施。
• B.有利于减少制度重复和冲突，避免制度制定的随意性和盲目性。
• C.有利于保障制度质量。
• D.对下级行有一定的示范和指导效应。

违反印章管理规定，有下列哪些行为的，直接给予开除处分，或者解除劳动合同。()

• A.私刻银行或客户印章
• B.伪造、变造银行或客户印章
• C.盗用银行或客户印章
• D.私自留存银行废止印章

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),下列关于农业银行合规风险非现场定期监测，说法正确的是( )

• A.监测对象是各类异常交易及背后的违规行为
• B.各一级分行按季度实施定期监测项目，形成监测报表报送总行
• C.监测项目完成后，各分行将监测实施情况、发现问题、整改及成果利用情况报送总行
• D.项目开展及线索核查情况应录入内控合规管理信息系统

邮储银行对代理营业机构业务的检查重点包括哪些?()

• A.金融消费者权益保护
• B.轮岗、强制休假制度执行情况
• C.综合柜员风险管控、账实核对等制度的执行情况
• D.安防设施、自助机具管理等监管要求落实情况

一人多(证)卡存在的风险包括()。

• A.易被犯罪分子购买从事非法活动
• B.开户环节个人客户身份识别风险
• C.洗钱风险
• D.影响账户管理和客户服务

关于授权审批控制，表述正确的包括：( )。

• A.要求企业各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务
• B.对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度
• C.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段
• D.授权审批控制属于事后控制

内控合规管理信息系统功能构建了全行内控合规的( )。

• A.作业平台
• B.信息平台
• C.管理平台
• D.技术平台

严禁()、()、()他人违规操作。

• A.要求
• B.授意
• C.指使
• D.强令

内部环境是企业实施内部控制的基础，一般包括()、()及()、()、人力资源政策、企业文化等。

• A.治理结构
• B.机构设置
• C.权责分配
• D.内部审计

总行人力资源部收集下述人员的关联方信息()：

• A.董事长
• B.行长
• C.董事会秘书
• D.总行信贷独立审批人

公司审计委员会及其授权机构对内部控制的监督无效，通常表明内部控制可能存在( )。

• A.重大缺陷
• B.重要缺陷
• C.一般缺陷
• D.轻微缺陷

在内控合规管理信息系统中，( )能对关联交易信息进行查询。

• A.关联方审核员
• B.关联方确认员
• C.关联交易业务审查人员
• D.关联交易内部人

合规风险识别是通过收集和整理银行所有的()形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

• A.合规风险管理流程
• B.合规风险点
• C.法律法规
• D.规章制度

在内控合规管理信息系统中，用户可通过()功能查询被评价行及辖属机构的内控评价结果，逐级查看计分表及检查底稿等信息。

• A.评价分析
• B.计分查询
• C.汇总计分
• D.计分确认

以下关于检查抽样，说法正确的是()

• A.某检查组计划对XX分行开展信贷业务的检查，检查方案中明确：对XX分行500万以上的法人贷款、100万以上的个人贷款必须全查。该方案在抽样时使用的是经验判断法。
• B.某检查组组长在检查过程中，根据以往工作经验判断该行5000万以上的项目贷款存在问题的可能性很大，因此让组内的非现场人员对5000万以上的项目贷款资金流向进行追查。这种抽样使用的是金额占比法。
• C.管理人、财、物等直接涉及管理对象利益的岗位，例如各级行行长、副行长、财务和出纳人员等，是检查应当关注的关键岗位。
• D.应按照覆盖整个检查期和全部发生单位的原则确定抽样比例或数量，比例不低于50%。

合规管理部门应制定并执行()为本的合规管理计划。

• A.合规
• B.业务
• C.风险
• D.经营

被查机构未按要求整改的，银监会及排出机构可根据《中国人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或进行()。

• A.纪律处分
• B.组织处理
• C.行政处罚
• D.约见谈话

授权管理作为内部控制的重要手段和措施，理应以防范风险、审慎经营为出发点，兼顾业务发展和工作效率，充分体现内控优先的要求，体现的是行长授权原则中的( )

• A.内控优先原则
• B.差别授权原则
• C.合理适度原则
• D.风险可控原则

各部门应明确整改工作联系人并报送本级行()

• A.信贷管理部门
• B.内控合规部门
• C.风险管理部门
• D.运营管理部门

自助设备保险箱钥匙和密码应()。

• A.分人管理，单线传递
• B.统筹管理，双线传递
• C.分人管理，双线传递
• D.统筹管理，单线传递

以下关于检查报告的说法正确的是()。

• A.检查未发现问题可以不撰写检查报告。
• B.检查报告主要内容包括检查依据、检查基本情况、检查发现问题及原因分析、检查建议等。
• C.对有多个检查组的检查项目，项目主办部门应当对各检查组提交的检查报告分别归档，无需形成总体检查报告。
• D.对有多个检查组的检查项目，各检查组无需撰写报告，而应由项目主办部门形成总体检查报告。

()负责对客户的日常风险监测，并根据风险信号发起客户风险预警及解除风险预警申请，提出预警等级及行动方案建议并具体执行。

• A.贷后管理岗
• B.前台综合岗
• C.集团客户管理岗
• D.客户经理岗

关于合规管理“独立性原则”说法错误的是()。

• A.独立性原则主要是针对合规部门和合规人员来讲的
• B.专业化合规管理要求合规部门和人员保持相对的超脱性
• C.合规部门和人员应避免可能导致利益冲突的事项
• D.合规部门有经营决策权

()应当对内部控制评价报告的真实性负责。

• A.企业董事会
• B.公司监事会
• C.董事长
• D.总经理

合规管理的相关概念表述中哪项内容不正确()。

• A.合规管理是商业银行有效识别和管理合规风险，主动预防违规事件发生的动态过程和商业银行保障经营管理活动依法合规的一系列制度安排与方法措施的总和
• B.合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动，但与内部控制没有关系
• C.合规管理分为合规部门的专业合规管理与非合规部门的合规管理
• D.合规管理有动态化与日常化的特点

以下哪个不属于合规管理部门的职责()。

• A.合规计划的制定与执行
• B.合规审核
• C.合规性审计
• D.合规培训

关于制度起草环节，下列说法不正确的是( )

• A.制度可以先起草再立项。
• B.制度可以由一个部门起草，也可以由多个部门联合起草。
• C.制度起草部门应当对制度的结构与内容、适用性与操作性、风险控制等进行充分论证。
• D.起草规章制度应当做好调研工作，了解市场环境、业务发展和管理现状。

商业银行应建立独立垂直的()。

• A.组织架构
• B.内部审计体系
• C.合规管理体系
• D.案件防控体系

在()监管口径下，一级分行行长可以认定为我行的关联方：

• A.证监会
• B.财政部
• C.上交所
• D.银监会

()对本行经营活动的合规性负最终责任。

• A.各级法律与合规部门
• B.高级管理层
• C.监事会
• D.董事会

经济责任审计报告中审计范围不用书面明确()。

• A.时间范围
• B.人员范围
• C.机构范围
• D.业务范围

以下属于检查准备阶段的环节是()。

• A.签订责任书
• B.发送整改通知书
• C.检查抽样
• D.检查前分析

制度咨询、制度争议由( )统一受理。

• A.制度起草部门
• B.制度管理部门
• C.制度维护部门
• D.内部审计部门

农业银行近年来开展的管理活动中，属于信息沟通的是：()。

• A.案件风险排查
• B.企业文化建设
• C.年度内部控制评价
• D.信息系统建设

承兑业务发生后，公司业务部门应在承兑后()内对汇票交付情况、限制条款落实情况等进行首次跟踪检查，并按规定进行日常检查。

• A.5天
• B.10天
• C.15天
• D.20天

整改责任部门可分为主办部门和()。

• A.牵头部门
• B.协办部门
• C.督办部门
• D.主管部门

按照法律规定，( )制度必须履行民主程序，征求员工意见。

• A.全行性的重大制度
• B.操作性的制度
• C.涉及员工切身利益的制度
• D.内容复杂、专业性较强的制度

代理营业机构应在收到开业核准文件之日起()日内按规定领取金融许可证。

• A.3
• B.5
• C.10
• D.30

对中国银行界来讲，下列哪项制度是开展合规管理需要遵循的基本规范()。

• A.《商业银行法》
• B.《商业银行合规风险管理指引》
• C.《银行业金融机构绩效考评监管指引》
• D.《银行业金融机构案防工作办法》

网点意见簿回复时间原则上不超过()个小时。

• A.48
• B.24
• C.72
• D.12