2017农商业银行合规文化建设理论与实践分析考试练习题(1)精选

根据《中国农业银行劳动合同管理办法》，员工挪用公款，不够刑事处分，又不适宜继续在单位工作的，农行可以解除劳动合同。()

商业银行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔 进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。( )

客户可以通过手机银行进行跨行转账，并且免交易手续费。( )

商业银行审计委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会原则上应当由执行董事担任负责人。( )

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查失误承担责任。 ( )

农业银行法人客户信用等级评定流程遵循“横向平行制衡、纵向权限制约”的原则。( )

各经办行应建立健全结售汇业务审批制度和岗位责任制度，售汇业务原则上至少由经办、复核、授权三人负责。()

有限公司董事会所作的决议经出席董事过半数通过，即为有效决议。( )

本年度发现上年度错帐，应填制蓝字反方向凭证冲正，不得更改决算报表。()

办理出口保理业务时，出口商按照与我行签定的《出口保理合同》，于出货后5日内，最迟不得晚于应收账款到期日前10天，将应收账款转让文件提交经办行。()

商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理， 当天的票据最迟于次日入账。( )

只要网上银行能缴费的项目，手机银行就能缴费。()

合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人不得以其从合伙企业中分取的收益用于清偿。()

重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ( )

银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。()

经营性物业贷款期限最长不超过借款人法定经营期限，也不得超过物业产权证的剩余使用年限。( )

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，流动资金贷款，是指贷款人向企(事)业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人项目投产的本外币贷款。( )

有价单证要贯彻“账证分管”的原则，由会计部门会计人员管账，出纳部门出纳人员管证，相互制约，相互核对。()

巡检是指一天内对营业网点营业厅环境进行的三次巡检，不包括对营业人员工作表现的巡检。( )

办理出口商票融资业务，每笔商票的融资金额一般不超过发票面值的70%。()

网上银行公务报销是指企业注册客户通过网上银行把合法款项从企业注册账户转入到个人卡账户，实现企业对个人报销、奖励、劳务费等用途的付款。( )

农业银行内部资金转移价格，各级机构可根据资金需求情况，由资金转移双方协商确定。()

商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。()

《商业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产 品的开发和经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操 作规程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开展 新产品的交易。( )

合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。()

会计人员调换工作或离职必须与接管人员办清交接手续。()

中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表、损益表和相关的财务会计报表。( )

商业银行报经国务院银行业监督管理机构批准后方可经营结汇售汇业务。( )

有限合伙企业至少应当有二个普通合伙人。()

商业银行可以向关系人发放信用贷款。( )

更改的票据或结算凭证一律无效。()

小企业信贷业务可以办理借新还旧。( )

中国农业银行股份有限公司审核本行重大财务会 计政策及其贯彻执行情况，监督财务运营状况的专业委员会是财务管理委员会。( )

让每一位农行员工知晓并践行《员工行为守则》， 将有助于增强全行员工的凝聚力、提升农业银行的市场竞争力和社会 形象。( )

在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务。( )

出纳账簿的记载必须遵守会计记账规则，并按照业务发生的顺序和有效凭证 ，认真及时地进行记载。()

一个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任。()

自营贷款期限最长一般不得超过()年，超过的应报中国人民银行备案。

依据《银行业从业人员职业操守》相关规定，银行业从业人员应主动配合监管部门的检查，以下关于提供数据、信息资料的表述最准确的是：()。

根据《商业银行风险监管核心指标》，流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于（）

额度有效期超过一年的可循环流动资金贷款，应按照()进行复核。

员工纪律处分的解除，应由监察部门按规定审查并提出意见，经( )批准后，下发解除纪律处分决定文件。

按银监会的要求，对于固定资产贷款，在风险可控的前提下，单笔支付金额小于___人民币的，可采取借款人自主支付方式。

根据《中国农业银行合规政策》规定，以下表述正确的是()：

金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( )正式实施

上级机构对下级机构管辖员工不能直接作出( )的处理决定。

农村合作金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘亏、毁损的净损失应计入( ) 。

农行某分行培训人员在为客户经理培训时，讲解了新《公司法》给公司章程带来的变化,请问下列说法哪个不正确:()。

在企业网银柜面注册系统上线运行后，客户前往网点办理“证书激活”业务不需要提供的资料有()。

固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和( )。

下列有关信息保密的说法错误的是()。

具有使用灵活、票随人到、兑现性强等特点，适用于先收款后发货或钱货两清的商品交易结算方式是()。

资产负债表设置的基本原理是( )

中国银监会2006年10月公布的《商业银行合规风险管理指导》第三章要求商业银行经营必须“适用银行经营活动的法律、行政法规、部门规章其他规范性文件、( )、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”相一致。

权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，且不动产登记簿记载的权利人不同意更正的，可以申请异议登记。登记机构予以异议登记的，申请人在异议登记之日起()日内不起诉，异议登记失效。

属于农业银行股东大会行使的财务管理职权是()。

按照信贷资产风险5级分类的核心定义，次级类：债务人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法及时、足额偿还信贷资产本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，预计损失在()。

下列关于共有财产设定担保说法错误的是()。

下列选项中哪个不属于《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定(试行)》要求的内部控制要素?()

甲公司设立了全资子公司乙公司，乙公司和丙公司共同出资设立了丁公司，乙公司占丁公司全部股份的70%,乙公司的总经理陈某为丁公司的董事长，下列说法不正确的是()。

按《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，以出售为主的商品房开发项目，贷款期限()。

根据我国《公司法》，下列哪一主体不能担任公司的法定代表人：()。

可疑支付交易里所称“短期”，是指(　)个营业日以内。

小张以自己的房屋为抵押物向农村信用社贷款，后来该抵押物经过法定程序确认为违章建筑物，问该抵押是否有效()。

以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（）