2017银行合规管理风险防控应知应会试题及答案练习卷(1)

中小金融机构合规文化建设的必要性有( )

担保物权担保的范围包括?()

票据上下列()记载事项不得更改，更改的票据无效。

合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与()息息相关。

合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括()所产生的合规风险等。

合规就是商业银行工作人员应遵从的()。

事后监督人员对空白重要凭证()进行监督。

机构或部门负责人对()应进行每月一次见底清查核对。

中小金融机构合规文化建设的内容包括( )。

操作风险可以分为七种表现形式，其中包括()。

下列属于操作风险识别主要任务的是()。

下列属于银行风险特征的是()。

会计主管(主办会计或营业经理)应不定期检查柜员卡的使用和保管，检查()等制度执行情况，督促柜员妥善保管重要物品。

保证的方式有( )

银行业从业人员应当尊重同业人员， ( )

商业银行在中华人民共和国境内不得从事()业务。

国家风险包括()。

合规管理部门要准确把握()对商业银行经营的影响。

《金融违法行为处罚办法》第十六条规定：金融机构办理贷款业务，不得有下列行为()。

商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行()制度。

根据《福建银行业企业集群客户授信风险联合管理自律公约》规定，会员单位联合对企业集群客户的授信实行“银行法人家数据、授信总”双线控制。()

下列哪些财产不可以设定抵押?

《福建省农村信用社系统案件处置工作规程》所称案件是指：()

依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：( )

良好的内部控制机制的一般特征包括:()

银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、()、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。

以下说法正确的是()

商业银行内部控制应当以()为出发点。

狭义上的“合规文化建设”，是指包括()等方面整个合规工作规范的统称。

市场风险可以分为()

银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在的机构、银行业()监督。(

银监会防范操作风险的十项措施包括( )

根据《中华人民共和国担保法》规定，下列哪些说法是正确的()

下列属于银行领域犯罪的有()。

合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。

农村信用社员工行为排查内容包括( )。

个人信贷业务审查审批人在申请审批表中签署审查审批意见，包括()等事项。

银行风险的扩散性是由于银行()特性决定的。

下列哪些财产一般不可以用于抵偿债务?()

职业操守包括：诚实信用、守法合规、()。

资金交易员应当严格遵守交易员行为准则，在()内以真实的市场价格进行交易。

全面风险管理体系包括()。

《商业银行稳健薪酬监管指引》规定，商业银行应建立科学的绩效考核指标体系，并层层分解落实到具体部门和岗位，作为绩效薪酬发放的依据。商业银行绩效考核指标应包括( )

中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营行为规定的“四公开”具体内容()

在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。

具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：( )

商业银行应根据客户()，对客户授信进行调整。

银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律法规，符合国家信贷政策，坚持()的原则。

商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，应充分考虑集团客户的整体()。

对于各类空白重要凭证和对应构成支付要素的会计印章、机具、各级机构必须()，各柜员不得同时领用、保管。

国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，在经济往来中，在账外暗中收受各种名义的回扣、手续费的，以()论处。

以下哪些执法机关同时具有对单位存款进行查询、冻结和扣划的权利()。

抵押人可以将多项财产一并抵押(财团抵押)。以财产一并抵押的，抵押财产的范围应当以( )的财产为准。抵押财产的价值在抵押权实现时予以确定。

按照《银行业从业人员职业操守》的有关规定，在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且礼物收、送不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定;或使礼物接受方产生交易的 。

2008年12月，甲公司向银行贷款100万元用于设备改造，并约定如挪作他用，银行有权解除合同。乙公司对该贷款提供了担保。2009年2月，甲公司将贷款用于购买高级轿车，银行解除合同。当时银行仅贷出50万元。由于甲公司无力还贷，银行要求乙公司承担责任。乙公司的担保如何处理( )。

商业银行在业务经营中的非预期损失则需要银行的()来覆盖。

当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照( )承担保证责任。

对职责范围内的违规行为应发现未发现，或发现后未提出反对意见或不抵制，造成严重后果或不良影响，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?

商业银行违反《商业银行法》规定，但尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处()罚款。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，从问责提出到决定作出一般在()个工作日内完成。

长城有限责任公司的财务科未经授权以自己的名义对外签订的合同，其法律效力：( )。

依照《公司法》的规定，以下哪项不属于有限责任公司召开临时股东会的法定情形()

下面哪句表述不正确()

呆账核销调查环节，省级分行客户部门须对申报金额超过( )万元(含)的呆账项目进行实地调查。

营业单位签订的现金寄库和委托押运协议应具有()效力。

在商业银行中，起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是()。

动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自( )生效时发生效力。

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，未按规定程序和条件办理贷款展期的，应给予哪种经济处罚?( )

当事人如果认为约定的违约金过高或者过低的，可以( )

《中国农业发展银行纪律处分操作规程》是中国农业发展银行纪律处分的()程序。

根据贷款风险贷款风险十二级分类管理办法，出现影响借款人还款能力的不利因素，借款人还款意愿一般，担保合法、足值、有效，本笔贷款无逾期欠息或逾期欠息在90天(含)以内的是( )。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，未经负责人、分管负责人或主管同意或授意发生的违规行为， ()为责任人。

全面风险管理模式强调信用风险、()和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举。

借款人与贷款人的借贷活动应当遵循的原则不包括下列哪项。()

《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律()。

对犯贪污罪的，个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处()年以上有期徒刑，可以并处没收财产;情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。

二级分行对所辖县市支行每季度安全保卫工作检查不少于()次。

主合同有效而担保合同无效的情况下，债权人无过错的，担保人与债务人对主合同债权人的经济损失，承担( )。

银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式()、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。

某甲向银行取款时，银行工作人员因点钞失误多付给1万元。甲以这1万元作本钱经商，获利5000元，其中2000元为其劳务管理费用成本。1个月后银行发现了多付款的事实，要求甲退回，甲不同意。下列有关该案的哪一表述是正确的()

在以下商业银行风险管理的主要策略中，最消极的风险管理策略是()。

银行业办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出()。

个人卡的主卡持卡人可为其配偶及年满18周岁的亲属申领附属卡，申领的附属卡最多不得超过()。

《巴塞尔新资本协议》规定，银行核心资本充足率不得低于多少。

债权人领取提存物的权利，自( )不行使而消灭。

仓单的质押率以()确定。

柜员临时离岗时，现金及重要空白凭证可以()。

浮动抵押的登记部门为( )。

决策、管理过程中，不执行上级行决策、决定，造成严重后果或不良影响的，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?（）

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，违规行为情节轻微的，按照农发行违规积分管理办法，给予 ()。

农发行的授权，采用授权书的形式。下列不属于授权书形式的是( )

银行从业人员不得向监管人员()或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。

抵押物上存在多个抵押权时，银行与抵押人协商变更被担保的债权的金额、期限等内容时，应当( )。

284 、根据贷款风险十二级分类管理办法，若贷款为重组后逾期，则其分类结果不得优于( )。

甲公司向乙银行借款1000万元，约定期限为1年，年利率6.56%，在借款合同尚未到期时，人民法院已受理了甲公司的破产申请。下列有关该笔借款说法中，符合《企业破产法》规定的是( )

( )是指对项目建设过程中的工作进度、施工质量、工程监理和投资控制所进行的审查和评价。

最高额抵押担保的债权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权( )。

授权不明的情况下，分支机构应对全部债务承担保证责任，其财产不足承担的，由( )承担。

设立建设用地使用权，可以采取( )等方式。