单选

某甲向银行取款时，银行工作人员因点钞失误多付给1万元。甲以这1万元作本钱经商，获利5000元，其中2000元为其劳务管理费用成本。1个月后银行发现了多付款的事实，要求甲退回，甲不同意。下列有关该案的哪一表述是正确的()

A.甲无需返还，因系银行自身失误所致
B.甲应返还银行多付的1万元
C.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还1个月的利息
D.甲应返还银行多付的1万元，同时还应返还3000元利润

试题出自试卷《2017银行合规管理风险防控应知应会试题及答案练习卷(1)》

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中小金融机构合规文化建设的必要性有( )
- A.合规文化建设是落实科学发展观的重要保障。
- B.合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。
- C.合规文化建设有利于提高制度执行力。
- D.合规文化建设有利于提高金融机构经济效益。
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担保物权担保的范围包括?()
- A.本金
- B.利息
- C.违约金
- D.诉讼费用
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票据上下列()记载事项不得更改，更改的票据无效。
- A.用途
- B.票据金额
- C.日期
- D.收款人名称
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合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与()息息相关。
- A.每个流程
- B.各个岗位
- C.每个员工
- D.借款人
- E.服务对象
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合规部门应该积极主动地识别、书面说明和评估与银行经营活动相关的合规风险，包括()所产生的合规风险等。
- A.新产品和新业务的开发
- B.新业务方式的拓展
- C.新客户关系的建立
- D.新客户关系的性质发生重大变化
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合规就是商业银行工作人员应遵从的()。
- A.法律法规
- B.监管规定
- C.银行制度
- D.道德规范
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事后监督人员对空白重要凭证()进行监督。
- A.挂失
- B.是否入柜上锁
- C.作废交易
- D.业务处理手续的完整性
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机构或部门负责人对()应进行每月一次见底清查核对。
- A.库存现金
- B.重要空白凭证
- C.营业用章
- D.有价单证
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中小金融机构合规文化建设的内容包括( )。
- A.合规创造价值
- B.合规从高层做起
- C.合规人人有责
- D.主动合规
- E.有效互动
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操作风险可以分为七种表现形式，其中包括()。
- A.外部欺诈
- B.客户、产品及业务做法
- C.业务中断和系统失败
- D.实体资产的损坏
- E.执行、交割和流程管理风险
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