反洗钱从业证书考试试题(1)
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依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（）
- A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
- B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
- C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
- D.同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
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一个典型、完整的洗钱过程包括（）
- A.放置阶段
- B.离析阶段
- C.融合阶段
- D.汇总阶段
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客户身份识别制度由（）制定
- A.中国人民银行
- B.中国银监会
- C.中国保监会
- D.中国证监会
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金融行动特别工作组1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（）
- A.1996年
- B.2003年
- C.2012年
- D.2014年
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洗钱的危害性主要体现在（）
- A.助长更严重和更大规模的犯罪活动
- B.削弱国家的宏观经济调控效果
- C.助长和滋生腐败
- D.影响金融市场的稳定
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关于资产冻结，以下说法正确的是（）
- A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
- B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
- C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
- D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
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客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序（）
- A.投资型保险产品
- B.网络渠道销售的大额保险产品
- C.政策性大病补充医疗保险产品
- D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品
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在反洗钱领域发挥作用的国际组织有（）
- A.联合国
- B.世界银行
- C.国际刑警组织
- D.FATF
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单位客户的有效身份证件包括（）
- A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照
- B.机构成立的政府批示或者文件
- C.组织机构代码证
- D.税务登记证
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义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（）
- A.至少每季度评估一次
- B.至少每半年评估一次
- C.至少每年评估一次
- D.至少每两年评估一次
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在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
- A.人民币1万以上或者外币等值1000美元
- B.人民币2万以上或者外币等值2000美元
- C.人民币5万以上或者外币等值10000美元
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按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.公安部
- D.金融监管部门
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我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）
- A.法人可以构成洗钱犯罪主体
- B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
- C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
- D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
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我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（）
- A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
- B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得
- C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的
- D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
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金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（）
- A.合规部门
- B.业务部门
- C.内审部门
- D.培训部门
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下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。
- A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
- B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
- C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
- D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
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目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（）个部门。
- A.19
- B.23
- C.26
- D.25
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银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。
- A.季度
- B.半年
- C.一年
- D.两年
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我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
- A.5
- B.6
- C.7
- D.8
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金融机构的风险划分标准应报送（）
- A.中国银行业监督管理委员会
- B.中国人民银行
- C.中国反洗钱监测中心
- D.中国人民银行省一级分支机构
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保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。
- A.可稽核性
- B.可复核性
- C.可行性
- D.可验证性
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金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（）个工作日内补正
- A.3
- B.5
- C.7
- D.10
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我国于（）年成为金融行动特别工作组正式成员
- A.2005
- B.2006
- C.2007
- D.2008
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金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
- A.合规方法
- B.风险为本方法
- C.合规与风险并重
- D.风险测试方法
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金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）
- A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
- B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
- C.未按照规定履行客户身份识别义务
- D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
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我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（）
- A.毒品犯罪
- B.黑社会性质犯罪
- C.贪污受贿犯罪
- D.故意杀人罪
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（）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能
- A.1998
- B.2001
- C.2013
- D.2003
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金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
- A.定期
- B.不定期
- C.长期
- D.定期或不定期
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在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（）
- A.一级
- B.二级
- C.三级
- D.四级
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金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（）
- A.1996年
- B.2003年
- C.2009年
- D.2012年
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（）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。
- A.2008年
- B.2009年
- C.2012年
- D.2013年
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对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。
- A.季度
- B.半年
- C.一年
- D.三年
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建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（）
- A.提高金融机构的风险意识
- B.防御外部监管
- C.加强金融机构的自我约束和风险管理
- D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险
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下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）
- A.以防为主
- B.打防结合
- C.密切协作
- D.积极主动
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联合国大会是在（）年通过了《联合国反腐败公约》
- A.1999年
- B.2000年
- C.2003年
- D.2006年
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反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）
- A.经营管理
- B.风险控制
- C.业务流程
- D.业绩指标
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利用支票开立账户进行洗钱属于（）洗钱方式
- A.利用银行业洗钱
- B.通过证劵业洗钱
- C.通过保险业洗钱
- D.利用期货、期权洗钱
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金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（）
- A.1989年
- B.1990年
- C.1992年
- D.1999年