2017年反洗钱阶段性考试多选(1)
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根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是：
- A.组织、协调全国的反洗钱工作
- B.负责反洗钱的资金监测
- C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
- D.在职责范围内调查可疑交易活动
- E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
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反洗钱监管制度包括：
- A.反洗钱法律制度
- B.监管体制
- C.监管手段
- D.监管方法
- E.可疑交易调查
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以下属于专门的反洗钱国际组织的是：
- A.金融行动特别工作组
- B.埃格蒙特集团
- C.国际刑警组织
- D.沃尔夫斯堡集团
- E.离岸银行业监管集团
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做好反洗钱工作的重要意义是：
- A.维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要
- B.严厉打击经济犯罪的需要
- C.遏制其他严重刑事犯罪的需要
- D.维护金融机构诚信及金融稳定的需要
- E.维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要
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反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同?
- A.性质不同
- B.主体不同
- C.对象不同
- D.启动程序不同
- E.采取措施不同
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一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段：
- A.犯罪阶段
- B.放置阶段
- C.离析阶段
- D.融合阶段
- E.消费阶段
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我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是：
- A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
- B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
- C.《反腐败公约》
- D.《打击跨国有组织犯罪公约》
- E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》
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《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别?
- A.合规
- B.基本合规
- C.部分合规
- D.不合规
- E.不适用
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《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的？
- A.中国人民银行
- B.银监会
- C.证监会
- D.保监会
- E.公安部
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我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体：
- A.有金融机构
- B.有非金融机构
- C.完全符合金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求
- D.与金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”建议要求并不完全一致
- E.需要进一步扩展
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人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分?
- A.违反规定进行检查的
- B.违反规定进行调查的
- C.违反规定采取临时冻结措施的
- D.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
- E.其他不依法履行职责的行为
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金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？
- A.赌场
- B.房地产代理商
- C.贵重金属交易商和珠宝商
- D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
- E.信托和企业服务提供商
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根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有：
- A.调查可疑交易活动
- B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
- C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
- D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
- E.经中国人民银行负责人批准
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反洗钱调查涉及封存的程序包括：
- A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
- B.当场开列清单一式二份
- C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
- D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
- E.封存满一个月的，自动解除封存
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根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象：
- A.被调查对象的开户申请书
- B.资金交易明细清单
- C.与被调查对象有关的电子数据
- D.监控录像
- E.代办人身份证明
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反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括：
- A.调查可疑交易活动
- B.可疑交易活动需要进一步核查
- C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
- D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
- E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损
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反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括：
- A.被调查对象的账户信息
- B.被调查对象的交易记录
- C.金融机构的资产负债情况
- D.金融机构的财务状况
- E.被调查对象的其他有关资料
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询问笔录的制作要求包括：
- A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
- B.询问笔录应当交被询问人核对
- C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
- D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
- E.调查人员也应当在笔录上签名
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在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括：
- A.调查可疑交易活动
- B.可疑交易活动需要进一步核查
- C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
- D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
- E.经调查组长批准
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关于制作反洗钱调查询问笔录，下列说法正确的是：
- A.询问笔录应当交被询问人核对
- B.询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名或者盖章
- C.被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明
- D.调查人员也应当在笔录上签名
- E.被询问人可以自行提供书面材料，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管
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在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是：
- A.商业银行网点的临柜人员
- B.保险公司的业务主管
- C.商业银行中的客户经理
- D.证券公司的反洗钱工作人员
- E.会计事务所的注册会计师
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下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表：
- A.中国人民银行反洗钱局主管副局长
- B.中国人民银行武汉分行行长
- C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
- D.中国人民银行营业管理部主任
- E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
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关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是：
- A.询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行
- B.询问应当在询问人的工作时间进行
- C.询问时，调查组在场人员不得少于2人
- D.询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利
- E.询问时，调查人员应当制作反洗钱调查询问笔录
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调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有：
- A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
- B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
- C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
- D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
- E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查
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调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见：
- A.经调查确认可疑交易活动不属实
- B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
- C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
- D.经调查事实仍不清楚的
- E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的
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以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有：
- A.反洗钱调查的基本情况
- B.可疑交易活动事实描述
- C.可疑账户的基本情况
- D.可疑交易情况分析
- E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由
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在反洗钱调查结束阶段的主要工作是：
- A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
- B.反洗钱调查报告表的批准
- C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
- D.报案（针对需要报案的情况）
- E.立卷归档
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下列调查措施中，具有保全性质的是：
- A.封存
- B.临时冻结
- C.复制
- D.询问
- E.查阅
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根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：
- A.调查组到场人员不得少于2人
- B.出示中国人民银行执法证
- C.出示反洗钱调查通知书
- D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
- E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况
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关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是：
- A.中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时，实际到场进行调查的工作人员，至少应当为2人，或者在2人以上
- B.调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示中国人民银行执法证，就是表明该人员是中国人民银行中具有执法资格的工作人员，同时也使被调查机构明晰调查人员的身份
- C.调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为
- D.理论上，合法证件表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性；调查令状表明的是调查行为的合法性
- E.根据《反洗钱法》的规定，调查人员必须向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况
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根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：
- A.被调查对象的基本情况
- B.可疑交易活动是否属实
- C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
- D.被调查对象的关联交易情况
- E.其他与可疑交易活动有关的事实
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与现场调查相比较，书面调查具有如下优点：
- A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
- B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显
- C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
- D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性
- E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
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关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是：
- A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
- B.这也是反洗钱调查中的必经程序
- C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
- D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
- E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知
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在反洗钱调查实施阶段，主要包括哪些工作：
- A.确定调查方式
- B.明确调查内容
- C.采取适当的调查措施
- D.进入金融机构营业场所（针对现场调查）
- E.必要时，采取适当的保全措施
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《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于：
- A.直接调查
- B.间接调查
- C.现场调查
- D.书面调查
- E.跨辖区调查
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《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的：
- A.中国人民银行反洗钱局
- B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
- C.中国人民银行长沙市中心支行
- D.中国人民银行岳阳市中心支行
- E.中国人民银行营业管理部
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关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是：
- A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
- B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
- C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
- D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
- E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的
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调查人员具有下列情形的，应当回避：
- A.与被调查对象有利害关系
- B.与被调查机构有利害关系
- C.与可疑交易活动有利害关系
- D.与其他调查人员有利害关系
- E.可能影响公正调查的
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关于拟定调查方案，下列说法正确的是：
- A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
- B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
- C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
- D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
- E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定
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关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：
- A.调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证
- B.调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查
- C.必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员
- D.调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避
- E.调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避
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根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列要求：
- A.调查人员不得少于二人
- B.出示合法证件
- C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
- D.事先通知金融机构
- E.出示反洗钱调查审批表
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在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段：
- A.调查准备
- B.调查实施
- C.临时冻结
- D.调查结束
- E.总结报告
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在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是必经程序：
- A.登记备案
- B.调查审批
- C.成立调查组
- D.拟定调查方案
- E.制作调查通知书
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下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请：
- A.中国人民银行反洗钱局局长
- B.中国人民银行武汉分行主管副行长
- C.中国人民银行大连市中心支行行长
- D.中国人民银行上海营管部主管副主任
- E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长
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根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：
- A.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款
- B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象
- C.在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象
- D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国
- E.在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
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《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括：
- A.详细规定了反洗钱调查的程序
- B.规范了各种调查措施的具体操作
- C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
- D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
- E.规定了反洗钱调查的原则
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科学合理的调查程序的意义在于：
- A.能保障反洗钱调查的顺利进行
- B.能提高行政效率
- C.能保障反洗钱调查的合法性
- D.能更容易发现洗钱犯罪线索
- E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害
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关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是：
- A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
- B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
- C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
- D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
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关于反洗钱保密制度，下列说法正确的是：
- A.中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供
- B.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供
- C.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密
- D.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供
- E.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
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中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括：
- A.可疑账户的开户地在本辖区内
- B.可疑交易的存款地在本辖区内
- C.可疑交易的付款地在本辖区内
- D.可疑交易的收款地在本辖区内
- E.可疑交易的中转地在本辖区内