2017年反洗钱测试题及答案(1)

巴塞尔银行监管委员会从金融角度对洗钱的定义是什么？

洗钱的基本过程有哪些？

金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？

存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？

金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）

• 正确
• 错误

通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（）

• 正确
• 错误

金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。（）

• 正确
• 错误

为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（）

• 正确
• 错误

金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）

• 正确
• 错误

日本是欧亚反洗钱和反恐融资小组EAG的创始国。（）

• 正确
• 错误

金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）

• 正确
• 错误

“洗钱”的目的主要是为了获利。（）

• 正确
• 错误

洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。（）

• 正确
• 错误

营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。（）

• 正确
• 错误

营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。（）

• 正确
• 错误

中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。（）

• 正确
• 错误

离析阶段也可以称为多层化阶段。（）

• 正确
• 错误

金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（）

• 正确
• 错误

FATF是国际社会专门致力于反洗钱的国际组织。（）

• 正确
• 错误

关于非法吸收公众存款罪，本罪只能是单位犯罪。（）

• 正确
• 错误

金融诈骗罪包括逃汇罪。（）

• 正确
• 错误

银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费归个人所有行为的，构成受贿罪。（）

• 正确
• 错误

国家机关不能成为受贿罪的主体。（）

• 正确
• 错误

洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度。（）

• 正确
• 错误

根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人在境内原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为（）。

• A.自兑换日起6个月
• B.自兑换日起12个月
• C.自兑换日起18个月
• D.自兑换日起24个月

根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过（）进行。

• A.代理人的个人外汇账户
• B.代理机构的外汇账户
• C.本人的外汇储蓄账户
• D.本人的外汇结算账户

根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金（）。

• A.交境外个人提现
• B.划入境外个人的人民币账户
• C.直接划转至交易对方的境内人民币账户
• D.通过境外个人的人民币账户划转到交易对方的境内人民币账户

根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人年度总额内的结汇和购汇，凭（）在银行办理。

• A.本人有效身份证件
• B.本人有效身份证件及相关交易资料
• C.相关交易资料
• D.外汇局核准件

根据《个人外汇管理办法实施细则》，自2007年2月1日起，境内个人购汇年度总额为（）。

• A.每人每年等值1万美元
• B.每人每年等值2万美元
• C.每人每年等值5万美元
• D.每人每年等值10万美元

根据《个人外汇管理办法》，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的，（）。

• A.凭规定资料在银行办理
• B.需向当地外汇局事先报备
• C.需向当地外汇局事后报备
• D.需向地市级以上当地外汇局事先报备

根据《个人外汇管理办法》，个人旅行支票按照（）有关规定办理。

• A.境内个人外汇
• B.资本项目外汇
• C.外币现钞
• D.外币现汇

根据《个人外汇管理办法实施细则》，自2007年2月1日起，个人结汇年度总额为（）。

• A.每人每年等值2万美元
• B.每人每年等值5万美元
• C.每人每年等值10万美元
• D.每人每年等值20万美元

根据《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。

• A.单笔
• B.短期内
• C.当日累计
• D.单笔或当日累计

根据《个人外汇管理办法》，境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（）进行管理。

• A.境内交易
• B.跨境交易
• C.同名划转的原则
• D.同名或直系亲属间划转的原则

根据《个人外汇管理办法》，境内个人在境外获得的合法资本项目收入，（）。

• A.经外汇局核准后可以结汇
• B.超过限额的经外汇局核准后可以结汇
• C.只能以现汇形式保留
• D.可直接到银行办理结汇

根据《个人外汇管理办法》，境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭（）在银行办理原路汇回。

• A.本人有效身份证件
• B.汇款凭证
• C.外汇局的核准件
• D.汇出行的错误汇款通知

（），国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。

• A.2003年5月
• B.2004年3月
• C.2005年7月
• D.2006年7月

根据《个人外汇管理办法》，银行为个人办理外汇业务，应将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。

• A.1
• B.2
• C.5
• D.10

根据《个人外汇管理办法》，对（）和境内个人购汇实行年度总额管理。

• A.个人收汇
• B.个人付汇
• C.个人结汇
• D.跨境个人购汇

保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。

• A.会谈纪要
• B.证据调查清单
• C.A和B都是
• D.A和B都不是

下列犯罪中，破坏金融秩序罪的是（）。

• A.集资诈骗罪
• B.伪造货币罪
• C.贷款诈骗罪
• D.信用卡诈骗罪

在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（）。

• A.国家机关
• B.国家工作人员
• C.国有公司
• D.企业事业单位

在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（）。

• A.国有财产
• B.劳动群众集体所有的财产
• C.用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产
• D.公民的合法收入

关于洗钱罪，下列说法不正确的是（）。

• A.实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的
• B.洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁
• C.洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度
• D.洗钱罪也有单位犯罪