2017年反洗钱考试题库及答案(1)

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什么是客户身份资料和交易信息保存制度？
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什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？
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中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？
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什么是大额交易和可疑交易报告制度？
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单位定期存款到期支取，可将款项转入原存款人基本账户或贷款行指定的贷款账户，也用于结算或支取现金。
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凡办理现金收付业务的商业银行、城市合作银行、城乡信用社都必须建立大额现金支付登记备案制度。
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不得将单位定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。
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国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件。
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金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码
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金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
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支付交易在我国的反洗钱领域的含义单指客户向银行存取现金的行为。
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电子支付工具的基本特点是将现金无纸化、数字化。
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在放置阶段，将现金转变为银行存款是洗钱最常见的方式。
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金融行动特别工作组在《关于洗钱问题的四十项建议》之外，制定了九项反恐融资的建议。
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《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》是国际社会第一个反洗钱国际法规范
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洗钱的对象是犯罪收益。
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金融行动特别工作组的《关于洗钱问题的四十项建议》是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件。
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中国人民银行于2004年6月成立了中国反洗钱监测分析中心，并在北京和上海市设立分中心，作为派出机构开展工作。
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中国人民银行正式设立反洗钱局的时间是2003年9月。
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于2007年1月1日施行的《金融机构反洗钱规定》不适用在中华人民共和国境内依法设立的证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
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金融行动特别工作组的全称是打击洗钱金融行动工作组，成立于1989年的西方七国首脑会议。
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欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）成立于2004年10月，我国是创始成员国。
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洗钱（Money Laundering）通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为
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于2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证券业、保险业及应履行反洗钱的特定非金融行业。
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在《个人存款账户实名制规定》实施后，在原账户办理（）个人存款时，原账户没有使用实名的，应当按照规定使用实名。
- A.第一笔
- B.第二笔
- C.第三笔
- D.第四笔
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在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票()。
- A.既可转账，又可取现；
- B.只能转账，不能取现；
- C.只能取现，不能转账；
- D.不能取现，不能转账。
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《个人存款账户实名制规定》自（）起施行。
- A.2000年1月1日
- B.2000年2月1日
- C.2000年3月1日
- D.2000年4月1日
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金融机构不得为客户开立匿名账户或()，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
- A.实名账户
- B.联名账户
- C.同名账户
- D.假名账户
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在银行开户的个体工商户、农村承包经营户异地采购的货款（）。
- A.必须支付现金
- B.可以转账或者支付现金
- C.必须转账
- D.不得支付现金
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下列身份证件不属于实名证件范畴的是（）。
- A.临时居民身份证
- B.港澳居民身份证
- C.台湾居民的旅行证件
- D.武警身份证
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行卡账户的资金必须由其（）转账存入，该账户不得办理现金收付业务。
- A.一般存款账户
- B.基本存款账户
- C.临时存款账户
- D.专用存款账户
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为了保证个人存款账户的（），维护存款人的合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实施。
- A.安全性
- B.真实性
- C.严密性
- D.隐秘性
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客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易，由()负责报告。
- A.发卡行
- B.业务办理行
- C.收单行
- D.总行
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，一般存款账户不得办理（）。
- A.现金缴存
- B.现金支取
- C.资金收入转账
- D.资金付出转账
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，验资注册的临时存款账户在验资期间（）。
- A.不收不付
- B.只付不收
- C.可收可付
- D.只收不付
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《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5
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《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（）个工作日后，方可办理付款业务。
- A.1
- B.3
- C.5
- D.10
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专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（）。
- A.艾格蒙特集团
- B.金融情报中心
- C.沃尔夫斯堡集团
- D.金融行动特别工作组
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在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有()。
- A.会议记录
- B.出差记录
- C.交易记录
- D.谈话记录
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目前，洗钱的一般特征体现为()。
- A.越来越猖獗
- B.越来越专业化
- C.越来越公开
- D.越来越公益化
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巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（）。
- A.了解你的客户
- B.可疑交易报告原则
- C.记录保存
- D.反洗钱宣传培训
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2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有()。
- A.巴勒斯坦
- B.北美地区
- C.巴哈马群岛
- D.斐济
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