2017年人民银行反洗钱考试题库试卷(2)

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根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易的情形有几种？
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金融机构发现大额交易时应该怎样报告？
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我国制定《反洗钱法》的意义是什么？
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《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？
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金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
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典型的洗钱过程分为处置阶段、离析阶段和融合阶段。
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金融诈骗罪是指在金融活动中，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，诈取数额较大的公司财物的行为。
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2006年6月29日，在十届全国人大常委会第二十二次会议通过的《中华人民共和国刑法修正案（六）》中，扩大了洗钱罪的上游犯罪。
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破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。
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金融机构反洗钱报告员要报中国反洗钱监测分析中心备案。
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金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告。
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经过人总行授权，县市一级人民银行可以对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。
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金融机构应针对不同对象对员工提供分层次的反洗钱培训。
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金融机构内部调拨资金，金额超过200万元人民币，该金融机构也需报告大额交易。
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为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。
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反洗钱培训只能针对反洗钱岗位人员。
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金融机构对其经营活动中发现的可疑交易，负有向中国反洗钱监测分析中心报告的义务。
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中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。
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金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或地区反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱机构的工作。
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交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。
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中国人民银行对金融机构实施现场检查，一定要将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
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人民法院通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息，可用于民事审判。
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缴存现金无论金额大小都不属于大额交易。
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对金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的行为，中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款。
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随着经济的全球化，洗钱越来越具有()。
- A.跨国性
- B.整体性
- C.联合性
- D.本国性
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金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有（）。
- A.9项
- B.10项
- C.7项
- D.8项
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金融行动特别工作组的秘书处设在()。
- A.巴黎
- B.纽约
- C.伦敦
- D.悉尼
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美国的金融情报中心设在()。
- A.司法部
- B.国务院
- C.财政部
- D.美联储
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《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）。
- A.20年
- B.10年
- C.15年
- D.5年
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2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（）。
- A.法律
- B.行政法规
- C.部门规章
- D.部门文件
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下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。
- A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
- B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
- C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
- D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
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客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
- A.证券公司
- B.证券公司和银行各自
- C.证券公司和客户各自
- D.银行
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下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（）。
- A.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
- B.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
- C.没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途
- D.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
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金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
- A.公安部
- B.中国银行业监督管理委员会
- C.中国人民银行
- D.国务院
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中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
- A.一般员工
- B.反洗钱工作人员
- C.中层管理人员
- D.高级管理人员
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国务院反洗钱行政主管部门是指（）。
- A.中国人民银行
- B.中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构
- C.反洗钱局
- D.中国反洗钱监测分析中心
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金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其（）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。
- A.省一级以上分支机构
- B.地市中心支行以上分支机构
- C.区一级支行以上机构
- D.县（市）支行以上机构
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下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）。
- A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
- B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
- C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
- D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
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《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。
- A.现金流量表
- B.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
- C.利润分配表
- D.资产负债表
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下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（）。
- A.甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
- B.乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
- C.丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
- D.以上都是
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下列哪家公司的交易只属于大额交易（）。
- A.甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
- B.乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额
- C.丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入
- D.丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符
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下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）
- A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
- B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
- C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
- D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
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调查封存清单一式二份，由（）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
- A.调查人员
- B.在场的金融机构工作人员
- C.调查人员和在场的金融机构工作人员
- D.在场的金融机构工作人员和金融机构
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金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）对该金融机构作出行政处罚。
- A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
- B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
- C.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
- D.以上都是
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