2017年反洗钱终结性考试题库及答案(1)

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某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
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某金融机构工作人员违反保密规定，将反洗钱调查的信息泄露给当事人，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？
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《反洗钱法》的内容包括什么章节？
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《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？
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我国按照平等互惠原则开展反洗钱国际合作。（）
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- 错误
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按照客户身份资料和交易记录保存制度要求，客户身份资料发生变更的，金融机构应当及时更新客户身份资料。（）
- 正确
- 错误
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《反洗钱法》中受益人的概念比保险合同和信托合同中受益人的概念外延范围更大。（）
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调查人员行使询问权时制作的询问笔录，被询问人不用签名或者盖章确认，但调查人员必须在笔录上签名。（）
- 正确
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金融机构进行客户身份识别，不需要向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（）
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金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）
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中国人民银行广州分行依法享有反洗钱行政调查权。（）
- 正确
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国务院反洗钱行政主管部门是指中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构。（）
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国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。（）
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经国务院批准，中国人民银行成为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。（）
- 正确
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目前，外汇反洗钱资金监测职责由国家外汇管理局承担。（）
- 正确
- 错误
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国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（）
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金融机构反洗钱工作人员因害怕打击报复可以不报告可疑交易。（）
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金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。（）
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- 错误
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金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，但可将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。（）
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自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，无论是否可疑都不需要报告大额或可疑交易。（）
- 正确
- 错误
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张某从活期存款账户中提取40万元人民币转存为李某的定期存款，该金融机构无需向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）
- 正确
- 错误
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金融机构在黄金交易所进行的黄金交易，如未发现可疑的，金融机构可以不报告大额交易。（）
- 正确
- 错误
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下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。
- A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
- B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
- C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
- D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
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某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机构开立的另一活期存款账户里，如未发现可疑的，该金融机构可以不报告大额交易。（）
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- 错误
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中国反洗钱监测分析中心是金融机构可疑支付交易报告的最终接受者。（）
- 正确
- 错误
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下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（）。
- A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测
- B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
- C.在职责范围内调查可疑交易活动
- D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
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下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）。
- A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
- B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
- C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
- D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
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下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）
- A.甲银行向乙银行拆入2000万人民币
- B.某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
- C.某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
- D.某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
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对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）
- A.合并提交报告
- B.只提交可疑交易报告
- C.分别提交报告
- D.只提交大额交易报告
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金融机构有以下（）行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
- A.未按照规定对职工进行反洗钱培训
- B.违反保密规定，泄露有关信息
- C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
- D.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
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金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处（）罚款。
- A.一万元以上五万元以下
- B.五万元以上五十万元以下
- C.二十万元以上五十万元以下
- D.五十万元以上五百万元以下
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金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
- A.一万元以上五万元以下
- B.五万元以上五十万元以下
- C.二十万元以上五十万元以下
- D.五十万元以上五百万元以下
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反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予（）。
- A.行政处罚
- B.行政处分
- C.刑事处罚
- D.行政拘留
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金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
- A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
- B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
- C.未按照规定履行客户身份识别义务
- D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
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以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容（）。
- A.客户名称或姓名
- B.对公客户法定代表人姓名
- C.客户身份证件/证明文件类型
- D.代办人姓名
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《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是（）。
- A.查阅权
- B.封存权
- C.扣划权
- D.临时冻结权
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金融机构在（）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
- A.兼并
- B.接管
- C.破产和解散
- D.变更
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客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。
- A.核对并登记代理人
- B.核对并登记被代理人
- C.核对并登记代理人和被代理人
- D.核对代理人、核对并登记被代理人
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金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
- A.负责人
- B.董事会
- C.监事会
- D.反洗钱工作领导小组
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现时（）是我国的反洗钱行政主管部门。
- A.反洗钱局
- B.中国人民银行
- C.中国反洗钱监测分析中心
- D.公安部
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金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或（）。
- A.实名账户
- B.联名账户
- C.同名账户
- D.假名账户
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下列哪个是反洗钱的义务主体（）。
- A.金融机构及特定非金融机构
- B.中国人民银行
- C.公安部门
- D.检察机关
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中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、（）。
- A.纪律处分建议
- B.行政处罚意见
- C.改进意见与措施
- D.以上都是
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中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（）和检查通知书。
- A.工作证
- B.执法证
- C.身份证
- D.以上都可以
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