2020年金融机构综合柜员岗位职业技能理论知识水平测试卷及答案(1)
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办理跨行支付业务要坚持经办、复核、授权相分离的原则和严格执行印、押、证三分管三分用原则。
- 正确
- 错误
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对于发报金额大于等于经办行特大额授额度的汇划报文，经办行采用原始汇划凭证传递或通过加押传真方式，清算行收到该笔大额报文有关信息后，由授权柜员使用“特大额发报授权”交易，输入流水号及录入网点号调阅相应报文，进行授权处理。
- 正确
- 错误
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银行查询查复的原则为：有疑必查、查必彻底、有查必复、复必详尽。
- 正确
- 错误
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对提回的票据原则上可返回原开户行处理。
- 正确
- 错误
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在办理业务中可在一般凭证上预先加盖个人名章备用。
- 正确
- 错误
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99999钱箱实物管库员，在人员不足的情况下，可以持“99999”钱箱对外办理业务。
- 正确
- 错误
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个人贷款的保证人只能是自然人。
- 正确
- 错误
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申请人或者收款人为单位的，银行不得为其签发现金银行汇票。
- 正确
- 错误
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实现通存通兑业务后，对于存款人正式挂失、解挂、冻结、止付、解冻、没收、继承、过户等业务在所有网点均可办理。
- 正确
- 错误
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柜员使用1337交易打印柜员轧账表。
- 正确
- 错误
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办理协助冻结业务时，经办人在对所提供材料审核无误后，应在协助冻结存款通知书上写明情况并加盖业务用公章交执法人员。
- 正确
- 错误
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全行会计专用印章的刻制实行总行和一级(直属)分行两级管理的原则。
- 正确
- 错误
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办理个人信用卡柜台业务的有效身份证件为申请信用卡时预留的证件，包括有效期内的( )
- A.居民身份证
- B.军官证
- C.港澳居民往来内地通行证
- D.台湾居民来往大陆通行证
- E.外国居民护照
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柜面办理委托收款划回业务，审核托收业务凭证要件说法正确的有：( )
- A.办理托收的商业汇票、债券、存单等付款凭证及托收凭证是否填写完整、清晰;
- B.托收凭证是否包含第三联、第四联、第五联，第三联是否已加盖收款行的结算专用章;
- C.如付款人为我行的，还需验证付款凭证的真实性。
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重要单证要实行专人管理，做到( )管账，( )管证。
- A.记账员
- B.复核员
- C.单证专管员
- D.会计人员
- E.出纳人员
- F.会计主管
- G.综合员
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人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的应提交以下资料办理：
- A.本人有效身份证件经
- B.《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》
- C.所在地外汇管理局签章的《提取外币现钞备案表》原件
- D.外币现钞提取单据原件
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关于太阳全飞信用卡航空意外保险项目说法正确的有( )
- A.在客户首笔刷卡后的30日内生效，保险生效前客户不在我行承保范围内;
- B.客户如中途销卡，则其保险亦将随之终止;
- C.持卡人使用全飞信用卡购买本人机票或支付80%及以上的本人旅游团费(不含事后退费者)才享受该保险权益;
- D.白金卡的航空意外险保额为200万，金卡的航空意外险保额为80万。
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办理企业移动银行业务时，需对客户提交的资料
- A.审核资料真实性、完整性、有效性，填写规范性;
- B.审核印章完整性。逐个对印章进行验印或预留印鉴卡核对;
- C.核对客户身份证件是否真实、有效;
- D.核对客户填写的申请表内容是否真实、完整、规范;
- E.核对客户复印件与原件是否一致;
- F.核对客户提供账户凭证与申请表填写内容是否一致。
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目前，中国建设银行公布大额存款利率的外币币种包括( )
- A.新加坡元
- B.英镑
- C.欧元
- D.日元
- E.港币
- F.加拿大元
- G.法郎
- H.澳大利亚元
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网上银行资金归集功能包括( )
- A.实时收款
- B.自动收款
- C.收款管理
- D.他行账户收款协议管理
- E.他行账户查询协议管理
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外汇账户包括( )
- A.经常项目外汇账户
- B.非经常项目外汇账户
- C.外币专用账户
- D.资本项目外汇账户
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单位通知存款遇哪些情况，按活期存款利率计息?( )
- A.实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息;
- B.未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息;
- C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息;
- D.支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分按活期存款利率计息;
- E.支取金额不足最低支取金额的(10万元)，按活期存款利率计息。
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网上银行资金归集业务自动收款模式包括( )
- A.保底余额
- B.固定转出金额
- C.全额收款
- D.定额全额收款
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中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施
- A.询问
- B.查阅
- C.复制
- D.封存
- E.临时冻结
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总行将定期对合作的保险公司进行退出机制评价，评价指标包括但不限于：
- A.保险公司公司治理状况
- B.财务状况
- C.偿付能力充足状况
- D.内控制度健全性和有效性
- E.近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理情况等
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未在建行开立活期存款账户的客户办理单位定期人民币存款业务的操作程序有：( )
- A.银行根据客户的申请为单位开立定期存款账户。
- B.银行向客户出具“单位定期存款开户证实书”。
- C.银行将支票、银行汇票资金存入定期存款账户。
- D.客户携开户申请书、经过年检的营业执照正本(或副本)、加盖单位公章、财务专用章、个人名章(法定代表人或财务负责人)的预留印鉴、法定代表人授权书等材料，并持支票、银行汇票至银行结算柜台申请办理单位定期人民币存款业务。
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单位人民币活期存款适用对象有( )
- A.企业法人;
- B.企业法人内部单独核算的单位;
- C.行政机关、事业单位;
- D.县级以上军队、武警单位;
- E.外国驻华机构;
- F.社会团体;
- G.单位附设的食堂、招待所、幼儿园;
- H.外地常设机构;
- I.私营企业、个体经济户和承包户J、外地临时机构可以开立临时存款账户。
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柜员现金箱限额管理是指( )。
- A.现金箱设置最高限额，超过限额的现金应及时调拨给同一个前台柜员统一保管;
- B.现金箱设置最高限额，超过限额的现金应及时调拨给同一个后台柜员统一保管;
- C.现金箱设置最高限额，超过限额的现金应及时上缴入库;
- D.现金箱设置最高限额，营业终了超过限额的现金应及时上缴入库。
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移动银行认证签约可通过以下哪种方式办理( )
- A.柜台认证
- B.网银专业版认证
- C.VTM认证
- D.通过“移动营销平台”上门认证
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清点现金发现标有反动宣传标语的钞票，做好登记工作，( )后将收缴情况上报所属业务管理分中心。
- A.旬
- B.月
- C.季
- D.年
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我行开通微信提现业务的时间?
- A.7月1日
- B.7月30日
- C.6月30日
- D.6月1日
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基层联社会计部门对柜员制网点进行全面检查辅导至少( )
- A.每季一次
- B.每月一次
- C.每半年一次
- D.视情况而定
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办事处、市联社对实行柜员制单位的业务操作、监督检查及考核情况进行检查辅导每年至少( )
- A.一次
- B.二次
- C.四次
- D.视情况而定
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根据中国人民银行对境外机构本外币账户增加“NRA”标识等有关账户管理要求，我行对相关系统的功能进行了优化，并将于( )上线投产。
- A.2015 年 1 月 23 日
- B.2015 年 2 月 23 日
- C.2015 年 3 月 23 日
- D.2015 年 4 月 23 日
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下列事项不属于事中控制范围的是( )
- A.监控系统实时监控
- B.柜员自我监督
- C.上级管理部门进行定期不定期的检查督导
- D.适时检查
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验资期间，对验资账户实行( )控制。
- A.只付不收
- B.只收不付
- C.不收不付
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人民币样币是检验人民币印制质量和鉴别人民币真伪的标准样本，由印制人民币的企业按照中国人民银行的规定印制。人民币样币上应当加印“( )”字样。
- A.票样
- B.样板
- C.样币
- D.仿币
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中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。现场检查时，检查人员不得少于( )人。
- A.1人
- B.2人
- C.3人
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下列事项不属于事前控制范围的是( )
- A.对柜员进行政治思想教育和心理素质锻炼
- B.柜员自我监督
- C.业务范围授权控制
- D.为柜员安装相互隔离的工作台和工作间
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不属于会计主管岗位职责的是( )
- A.临柜坐班
- B.正确计提各项基金、税费
- C.兼任计算机综合业务系统管理员
- D.核准会计科目使用及结算存款开销户