银行柜员岗位考试模拟试题2
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经办人员于规定时间前确定上缴现金的数额，使用[53353网点上缴现金申请]交易发起申请。待库房返回结果后，申请机构任意柜员于任务列表“待处理任务”处获取“网点上缴现金申请”任务并确认后，即完成预约申请。
- 正确
- 错误
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存管账户是指发卡企业按照规定在我行开立的用于接收存管资金的账户;收款账户是指发卡企业在我行开立的用于接收由存管账户划入的资金的账户。发卡企业在我行开立收款账户的户名应与存管账户名称一致。
- 正确
- 错误
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伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。
- 正确
- 错误
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客户通过“车管所”进行交通违章确认及缴费，可以立即销档。
- 正确
- 错误
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微信银行暂未开通的网点查询及预约功能。
- 正确
- 错误
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根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?
- A.外国公民可将护照作为实名证件
- B.临时身份证也是有效的实名证件
- C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件
- D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
- E.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件
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卡622439618881234567，当天未在ATM上取过款，则手机银行发起“无卡取款”预约20000 元，实际在ATM机上可分1次共取款20000元
- 正确
- 错误
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金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?
- A.实名账户
- B.匿名账户
- C.真名账户
- D.假名账户
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农信银业务，下列说法正确的有。( )
- A.通兑业务可通过现金或转账方式收取手续费，转账方式收取手续费的从付款账户扣划
- B.个人通存通兑业务类型，包括个人账户通存业务、通兑业务和账户查询业务
- C.农信银通存通兑业务采取“逐笔发起、实时清算”的处理模式
- D.个人活期储蓄账户仅能办理个人现金通存通兑业务
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根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚
- A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的
- B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
- C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的
- D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的
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全乐卡权益内容细则有哪些( )
- A.附属卡消费积分计入主卡;溢缴款消费不累计积分
- B.多倍积分包含太阳信用卡积分计划消费累计积分，以及全乐卡指定消费赠送积分。每个客户单月赠送积分不超过200,000
- C.全乐卡网络消费，单笔消费赠送积分不超过200，每个客户单月累计赠送积分不超过2000
- D.网络消费，是指客户通过支付宝或微信的交易消费
- E.“餐饮娱乐类消费，指消费商户类型代码如下表所示的消费
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申办卡片资格/限制包括那些?
- A.具有稳定收入来源，且信用记录良好的个人可申请全飞卡
- B.申请人须符合办理信用卡的基本条件，我行将根据审核结果核发白金卡或金卡。全飞卡可申请附属卡
- C.全飞卡申请所需资料比照一般信用卡，他行金卡或白金卡的客户，附财力证明更以利于核批额度。最终额度以卡部审批结果为准
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以下哪款产品最长的增值服务周期暂为1年。
- A.悦享存A款
- B.悦享存B款
- C.悦享存C款
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我国境内实名制证件包括( )
- A.居民身份证
- B.户口薄
- C.通行证
- D.护照
- E.永久居留证
- F.军官证
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境外机构包括( )
- A.境外注册登记的机构
- B.外国驻华外交领事机构
- C.国际组织驻华代表机构
- D.社会团体
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合作支付机构的准入审核需要提供的资料包括什么?
- A.填写《支付机构业务合作审批表》
- B.提供业务合作方案、支付机构支付许可证复印件
- C.营业执照复印件和法人身份证复印件
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个人外汇账户按主体类别区分，分为( )
- A.境内个人外汇账户
- B.外汇结算账户
- C.境外个人外汇账户
- D.外汇储蓄账户
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太阳信用卡按信用等级不同分为( )
- A.普通卡
- B.金卡
- C.商务卡
- D.个人卡
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柜面办理委托收款划回业务，审核托收业务凭证要件说法正确的有：( )
- A.办理托收的商业汇票、债券、存单等付款凭证及托收凭证是否填写完整、清晰
- B.托收凭证是否包含第三联、第四联、第五联，第三联是否已加盖收款行的结算专用章
- C.如付款人为我行的，还需验证付款凭证的真实性
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其他内部原因需要查询客户信息的，必须由查询单位填写《内部查询存款账户申请书》经( )审批
- A.运营主管
- B.网点负责人
- C.中心分管支行行长
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支付密码器在发行时或客户在使用过程中发生非人为造成的故障，自购买日起的( )年内厂家免费更换
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
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有权机关提供的收款账户为外币账户并要求我行划出为外币款项(仅限美元、港币)的，受理机构可根据有权机关要求直接汇划至有权机关指定的外币账户，但结算渠道须选择( )
- A.金融服务平台
- B.大额支付系统
- C.小额支付系统
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企业网上银行初始登录密码为( )
- A.888888
- B.666666
- C.111111
- D.123456
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我行将对客户积分进行全面升级，升级时间( )
- A.2016年7月12日
- B.2016年8月12日
- C.2016年9月12日
- D.2016年10月12日
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( )是国家管理人民币的主管机关，负责本条例的组织实施。
- A.国务院
- B.中国人民银行
- C.国家外汇管理局
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电子化年检查账户年检考核截止时间统一调整为( )。
- A.8月31日
- B.10月31日
- C.11月30日
- D.12月31日
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预留印鉴的启用日期原则上为预留印鉴业务受理之日起的( )个工作日后。
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
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下列正确的是( )
- A.2016年12月1日前，客户开立的个人银行均属于Ⅰ类账户
- B.2016年12月1日前，客户通过网点柜台及自助机具开立的所有个人银行结算账户、网上银行及移动银行开立的“e账通”电子账户均属于Ⅰ类账户
- C.客户通过直销银行开立的“e账通”属于I类账户。
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客户在自助终端发起通存业务，单笔业务金额最高不得超过( )万元
- A.1
- B.2
- C.5
- D.10
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业务机构对超过支票影像提出日( )个工作日仍未收到回执的业务或对业务存在疑问，可通过支票影像系统向对方行发出查询书。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
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同一自然人作为开户经办人，原则上最多只能代理开立( )个单位银行结算帐户
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
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增资验资账户的有效期，可由存款人与银行协议约定，也可以根据申请人提交的企业有权机构的增资决议规定的出资期限确定账户有效日期，但最长不得超过( )年。
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
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个人客户提交证件种类为“2-护照(外国居民护照)或5-港澳居民来往内地通行证或6-台湾同胞来往内地通行证或8-外国人居留证”办理开户业务时，，柜面系统“外管账户性质”栏位原则上只能选取( )
- A.0000-个人外汇储蓄账户
- B.3400-境外机构/个人境内外汇账户
- C.1500-经常项目-个人结算账户
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假币专用封装袋是营业机构收缴假外币纸币和( )时加封使用的专用封装袋。
- A.霉烂券
- B.各种硬币
- C.残钞
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系统自动通过信息发布功能向预算单位零余额账户开户支行(承办行)发送额度到账通知书，承办行可打印该通知书，在( )个工作日内交预算单位。
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
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对系统自动验印通过但金额( )万元(含)以上的，须经总行集中作业部进行人工验印审核
- A.10
- B.20
- C.50
- D.100
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移动银行单一客户登录密码累计连续错误输入( )次，系统自动冻结该客户移动银行登录密码
- A.3
- B.4
- C.5
- D.6
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核准类单位银行结算账户的开立、变更和撤销需通过账户管理系统报人行当地分支机构核准。网点在账户管理系统中录入待核准信息后，须于当日()将相关书面资料报送至人民银行。备案类单位银行结算账户的开立、变更和撤销需通过账户管理系统进行备案。网点应在开户之日起 ( )个工作日内完成账户管理系统的备案工作
- A.最迟下一工作日，4
- B.最迟第二工作日，3
- C.最迟下一个工作日，3
- D.最迟第二个工作日，2
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客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( )。
- A.3年
- B.5年
- C.15年
- D.永久
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网点为存款人办理预留印鉴变更手续后，原有的旧印鉴在电子验印系统中将从印鉴更换次日起保留( )天,过后系统将自动取消旧印鉴资料。
- A.3
- B.5
- C.10
- D.11
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金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( )小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
- A.十二
- B.二十四
- C.三十六
- D.四十八