银行高级管理人员任职资格考试题库(考前必做)3

如 2017 年 1 月 31 日存入的一年期定期存款，2018 年 1 月 30 日支取，不算做提前支取

按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。

银行业金融机构和金融资产管理公司对不良金融资产处置等工作进行的尽职检查监督应至少每年一次。

张家口市金融机构重大事项报告制度要求各金融机构要建立健全重大事项报告责任制，确定专人负责，书面报告要客观真实，简明扼要。（）

商业银行分支机构具有法人资格,依法开展各项业务,自行承担民事责任。（）

根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行要建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。

依照公司法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份公司字样。

未经人民银行批准，临时账户和专用账户可以支取现金。（）

公司可以向其他企业投资，可以成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。

商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

项目贷款是指贷款行发放的，用于借款人新建、扩建、改造、开发、购置固定资产投资项目的本币贷款。

借款人的还款能力出现问题，完全依靠其正常的经营收入已无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能造成一定损失，这样的借款属于五级分类中的关注类不良贷款。()

票据丧失后，失票人应当在挂失止付后7日内，依法向人民法院申请公示催告，或向人民法院提起诉讼。()

就银行而言，弥补各项经营费用和获得正常盈利的基本来源是存贷利差 ( )。

封闭式基金转让价格一定等于基金单位净值。()

中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以根据市场发展和管理的需要调整金融机构的同业拆借资金限额。 ( )

银监会及其派出机构对商业银行不同层次分支机构的内控评价，每二年一个评价周期，每年至少覆盖二分之一以上的分支机构，二年内必须覆盖全部分支机构。

以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押。()

风险管理是金融创新的内在要求。

商业银行的操作风险管理( )应报银监会备案。

商业银行关联交易控制委员会成员不得少于二人。

下列行为属于票据欺诈的是( )

当银行业金融机构的行为严重危及该机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以对金融机构的董事或高级管理人员采取哪些措施? ( )

机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有( )的特点。

合同双方当事人订立合同的形式有（）。

支票有害记载事项包括（ ）

政策性银行的基本特征包括( )。

商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件，所称关系人是指( )。

《河北省金融机构金融风险提示通报制度》中所称金融风险包括：（）

票据行为构成环节有（）。

商业银行资产管理应遵循( )原则。

下列关于定金的表述，不正确的是( )

银行业金融机构有下列哪些情形之)的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任? ( )

定期储蓄存款包括（）。

未经中国人民银行批准( )，依法追究刑事责任;并由中国人民银行予以取缔。

商业银行对贷款进行分类,应主要考虑 ( ) 贷款偿还的法律责任、银行的信贷管理状况等因素。

《中华人民共和国担保法》所称不动产是指( )

《担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同，包括（ ）。

金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容? ( )

银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，经市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列哪些措施?( )

在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下列哪些措施( )。

在中华人民共和国境内设立的（ ）适用《商业银行操作风险管理指引》。

征收集体所有的土地，应当对被征地农民依法足额支付( )。

以下()须经银行业监督管理委员会及其派出机构进行任职资格许可。

商业银行破产时，其破产财产的分配前三位的是( )。

对于下列哪些方式依法取得票据，不受给付对价的限制?（ ）

银监会对金融许可证实行（）与许可证发放权适当分离的管理原则。

不良贷款档案管理的重点是（）。

金融机构稳健性现场评估方法包括（）

公民张三可以依法取得( )所有权。

银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送( )和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

以下属于中国人民银行的货币政策工具的有( )

弗里德曼把影响货币需求量的诸因素划分为( )。

农村合作金融机构办理社团贷款业务应遵循( )的原则。

质押担保的范围包括( )。

按照（）的原则，完善和实施鼓励农村金融产品和服务方式创新的市场准入扶持政策。

以下( )机构属于银行业金融机构。

经营者不得采用下列哪些手段侵犯商业秘密（ ）。

留置权的法律特征主要有( )

银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行( )。

《个人外汇管理办法》规定，境内个人对外直接投资符合有关规定的，经（ ）核准可以购汇或以自有外汇汇出，并应当办理境外投资外汇登记。

商业银行销售风险评级为( )级(含)以上理财产品时，除非与客户书面约定，否则应当在商业银行网点进行。

借款人信用评级在（ ）级（含）以上，可申请国家开发银行流动资金循环贷款。

银行业金融机构应在重要信息系统突发事件发生后（ ）小时之内向银监会或其派出机构提交突发事件的正式书面报告。

村镇银行的开业申请，银监分局或银监局自受理之日起( )个月内作出批准或不予批准的书面决定。

银监会针对存款业务存在的案件风险隐患，要求银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度，每年不得少于（ ）个周期。

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当定期实施（　），将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际结果进行比较，以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进。

借款人信用评级在（ ）级（含）以上，可申请国家开发银行流动资金短期贷款。

商业银行采用初级内部评级法，非零售风险暴露中没有合格抵质押品的高级债权和次级债权的违约损失率分别为（ ）%和（ ）%。

商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的四个月内披露。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前( )日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。

《个人贷款管理暂行办法》中所称“个人贷款”是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于( )等用途的本外币贷款。

下列关于关于各类信用风险权重说法错误的是：

公益信托的设立应当经（ ）批准，未批准的，不得以信托的名义进行活动。

银行业监督管理机构建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况，属于（ ）。

伪造、变造、转让金融许可证的，移交司法机关依法追究( )。

商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规，以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定，审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行:

一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额( )以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。

银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为：

股东大会应当每年召开一次年会。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东大会( )。

中国人民银行发放给国有独资商业银行的再贷款划转给金融资产管理公司实行固定利率年利率为（ ）%。

当事人临时提起回避申请的，可以（ ）。

以下不属于纪律处分的有：

下列可以不进行五级分类的是:

《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款（ ）机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。

对中长期固定资产贷款，在借款合同有效期内，分期还款贷款一般按时间顺序收回；如分期还款贷款未能按约定期限收回，收回时先收回（ ），后收回正常部分。

金融机构违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易的，依据《金融违法行为处罚办法》下列处罚措施不正确的是（ ）。

按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则，对本金或利息逾期90天以内的贷款，一般应划分为:

银行业金融机构绩效考评工作的监管管理机构为：

同一信托的受托人有（ ）以上的，为共同受托人。

关于商业银行贷款资产的五级分类,正确说法是（ ）。

根据我国《票据法》，票据保证的保证人为二人以上的，保证人之间承担的责任是( )。

商业银行向关系人发放（ ）的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

《民法通则》中规定，民事法律行为的委托代理( )。

被称为决策“硬技术”的决策方法是指（）

某生产活动存在外部不经济时，其产量水平( )帕累托最优产量。

主管人员的用人艺术之一是知人善任，这也反映了人员配备工作的（ ）原理要求。

依据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》, 申请人应在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。

商业银行应建立并完善有效的（ ）流程，以确保全面地跟踪、分析和解决信息系统问题，并对问题进行记录、分类和索引。

《商业银行市场风险管理指引》中所指的市场风险是指因市场价格（包括利率、（ ））的不利变动而使银行业务发生损失的风险。

融资性担保公司的担保责任余额不得超过其净资产的（ ）倍。