多选
下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有()。
- A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务.甚至成为客户家庭世代的理财师
- B.在制订成方案并提交给客户开始执行后.需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化.达到预定的理财目标
- C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
- D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
- E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作
试题出自试卷《2019初级银行业专业人员考试(个人理财)模拟卷(1)》
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在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。（ ）
- 正确
- 错误
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营销审计是对一个银行或一个业务单位的营销环境、目标、战略和活动所作的全面的、系统的、独立的和不定期的检查。（ ）
- 正确
- 错误
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按照年金发生期间与计息期间是否一致划分，年金可分为有限年金和无限年金。（ ）
- 正确
- 错误
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商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。（ ）
- 正确
- 错误
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对客户提出的要求要尽量满足，否则就违反“礼貌服务”原则。（ ）
- 正确
- 错误
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在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。()
- 正确
- 错误
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民事法律行为是法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。()
- 正确
- 错误
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商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。（ ）
- 正确
- 错误
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在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。()
- 正确
- 错误
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信任是客户关系的基础。()
- 正确
- 错误