多选
对证券公司客户交易结算账户管理的表述正确的有()。
- A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
- B.证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年
- C.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产
- D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
- E.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
试题出自试卷《2019初级银行业专业人员考试(个人理财)模拟卷(1)》
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在我国，商业银行开展需要审批的个人理财业务应具备以下条件：具有相应的风险管理体系和内部控制制度；有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件；中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。（ ）
- 正确
- 错误
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营销审计是对一个银行或一个业务单位的营销环境、目标、战略和活动所作的全面的、系统的、独立的和不定期的检查。（ ）
- 正确
- 错误
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按照年金发生期间与计息期间是否一致划分，年金可分为有限年金和无限年金。（ ）
- 正确
- 错误
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商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易，任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批。（ ）
- 正确
- 错误
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对客户提出的要求要尽量满足，否则就违反“礼貌服务”原则。（ ）
- 正确
- 错误
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在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。()
- 正确
- 错误
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民事法律行为是法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。()
- 正确
- 错误
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商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由银行承担。（ ）
- 正确
- 错误
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在开户时，理财师应该抓紧时间推销理财产品。()
- 正确
- 错误
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信任是客户关系的基础。()
- 正确
- 错误