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多选

下列关于商业银行授信内部控制重点的表述,正确的有( )。

  • A.应防止信贷资金违规使用
  • B.应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款
  • C.应健全客户信用风险识别与监测体系,完善授信决策与审批机制
  • D.应实行差异化授信管理
  • E.应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中
试题出自试卷《2015年上半年银行从业《法律法规与综合能力》真题》
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  1. 经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断加深,通过国际分工,在世界市场范围内提高资源配置的效率,从而使各国间经济的相互依赖程度日益增加的趋势。

    • A.正确
    • B.错误
  2. 银行业从业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤,可以进行正常的学术交流,但不能互相交换商业机密或知识产权。

    • A.正确
    • B.错误
  3. 商业银行董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。

    • A.正确
    • B.错误
  4. 银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败,银监会可以决定终止重组,并依法宣告其破产。

    • A.正确
    • B.错误
  5. 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上。

    • A.正确
    • B.错误
  6. “买者自负”是市场经济的基本原则,因此银行对客户的选择不负任何责任,也无须对客户进行教育。

    • A.正确
    • B.错误
  7. 商业银行设在各地的分支机构不具有法人资格。

    • A.正确
    • B.错误
  8. 银团贷款主要由牵头行承担风险。

    • A.正确
    • B.错误
  9. 在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票,划线支票只能转账,不能取现。

    • A.正确
    • B.错误
  10. 被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的,在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。

    • A.正确
    • B.错误