农商银行合规文化备考必做练习卷2017年(精选)1

如果您发现本试卷没有包含本套题的全部小题，请尝试在页面顶部本站内搜索框搜索相关题目，一般都能找到。

关系人是指?
点击查看答案
合规负责人的职责中，主要包括____、____、____。
点击查看答案
在贷款审议、审批过程中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分;后果或情节严重的，给予开除处分?
点击查看答案
《商业银行内部控制指引》规定：内部控制应当包括以下要素：内部控制环境、()、()、信息交流与反馈、()。
点击查看答案
需商户提供的“三证一表”是什么?
点击查看答案
将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。
点击查看答案
银行存款帐户按资金来源性质，资本管理要求可分为____、____、____和____。按结算方式可分为支票结算户和存折结算户。
点击查看答案
当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构不需要重新识别客户。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
什么是表外科目?
点击查看答案
合规负责人可以同时分管业务条线。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
挂失5天后可补发新存单(折)。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
信贷管理部门负责对评级办法的执行情况进行监督、评价。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
按照《中国农业银行流动资金贷款管理办法》的规定，估算营运资金缺口=营运资金总量一流动负债一借款人自有资金。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
电子银行服务应当具备客户身份识别、安全认证等功能，防止发生泄密事件，确保交易安全。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
按照《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，总、分行级房地产开发优质客户住房项目资本金比例不低于20%，其他客户住房项目资本金比例不低于30%。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
由内控合规部门统筹管理“自律监管检查”后，各部门可以不开展监督检查了。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
发放经营性物业贷款的经营行在贷款期内应采用定期或不定期再评估方式对抵押物价值进行动态监测。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
跨中心汇兑发出报单查询，须经坐班主任审批同意后由柜员选择“发出查询”交易。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
本行股份采取股票的形式，发行的股票以人民币标明面值，每股面值为2. 68元。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
根据《中国农业银行合规政策》，各业务条线和分支机构负责人对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 ( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中可以约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
商业银行从事基金托管业务，应当在人事、行政和财务上独立于基金管理人，双方的管理人员可相互兼职。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
提前收回贷款，应事先向借款人发出《贷款提前到期通知书》并要求借款人签收回执。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
遇到需要处理的公务情况很紧急时，员工可超越本人权限先行办理。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
员工发现各类事故隐患，应及时向有关部门报告，并积极配合处理。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
理财产品销售文件中应标明所适合的客户类别，仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于5万元人民币，不得向无投资经验客户销售。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
根据《中国农业银行信贷业务授权管理办法》，信贷业务授权按照方式分为授权和转授权。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
内部控制评价应遵循的重要性原则是要依据风险和业务发展的重要性确定重点，关注重点区域和重点业务。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
企业文化是精神文明建设范畴，不属于内部控制的环境因素。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
wap版手机银行上线后网银和柜台仍支持程序下载模式客户的注册。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
政府在必要的时候可以强制个人独资企业提供资金。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
个人存款账户根据账户用途分为个人储蓄账户和个人活期账户。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
工业和仓储用房类经营性物业贷款的抵押担保额度不得超过抵押物评估价值的50%。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
个人实盘外汇买卖业务的主要风险有市场风险、操作风险和系统风险。()
- 正确
- 错误
点击查看答案
账务处理做到“五无”。包括()。
- A.账务无积压
- B.结算(联行)无事故
- C.计息无差错
- D.记账无串户
点击查看答案
商业银行被诈骗或其他涉案金额500万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。( )
- 正确
- 错误
点击查看答案
现金收付和转账业务按规定办理。()。
- A.现金存入，先收款后记账，现金取款先记账后付款
- B.转账业务先借后贷
- C.他行(社)票据，收妥抵用
- D.内外账务，定期换人核对
点击查看答案
金融情报中心具备( )基本功能
- A.收集金融信息
- B.分析金融信息
- C.分发金融信息和分析结果
- D.情报交流
点击查看答案
农村合作金融机构购建固定资产应掌握的原则包括()。
- A.固定资产净值与资本金之比不得超过50%
- B.确实需要
- C.确保效益
- D.位置优越
点击查看答案
凭证的基本要素包括()
- A.收付款人账号户名
- B.会计分录
- C.客户签章
- D.年、月、日
点击查看答案
商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的，商业银行应及时___。授信条件未落实或发生变更未重新审批的，商业银行不得实施授信。
- A.收回贷款
- B.重新审批
- C.变更授信
- D.催收
点击查看答案
借款人与贷款人的借贷活动应当遵循()原则。
- A.平等
- B.自愿
- C.公平
- D.诚实信用
点击查看答案
下列属于可疑支付交易的是()
- A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
- B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
- C.资金收付流向与企业经营范围明显不符
- D.企业日常收付与企业经营特点明显不符
点击查看答案
关于客户尽职调查，下列说法正确的是（）
- A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
- B.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
- C.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施
- D.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
点击查看答案
贷审委成员(不含主任，下同)由法人机构班子成员，()等部门负责人，信用社主任(行长)，熟悉信贷业务、国际业务、法律等相关知识的信贷专管员、员工等组成。
- A.风险管理
- B.个人业务
- C.公司业务
- D.合规风险
- E.资产管理
- F.财务会计
点击查看答案
下列那些应计入营业外收入()
- A.固定资产盘盈
- B.固定资产清理净收益
- C.罚没收入
- D.出纳长款收入
点击查看答案
不能单独设置会计机构的单位，应当在有关机构中设置会计人员并指定( )。
- A.会计主管人员
- B.会计主管
- C.主管会计
- D.主办会计
点击查看答案
贷款“三查”制度是指()。
- A.贷前调查
- B.贷时审查
- C.贷后检查
- D.贷中复查
点击查看答案
当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照()承担保证责任。
- A.一般保证
- B.连带责任保证
- C.视情况而定
- D.一般保证或连带责任保证
点击查看答案
根据我国《公司法》规定，可以担任公司监事的是()。
- A.公司董事
- B.公司经理
- C.公司股东
- D.公司的财务负责人
点击查看答案
同城、异地均可采用的支付结算方式是( )
- A.银行汇票
- B.商业汇票
- C.银行本票
- D.支票
点击查看答案
承担违约责任的方式()有()。
- A.继续履行合同、采取补救措施、提起诉讼
- B.继续履行合同、采取补救措施、请求仲裁
- C.继续履行合同、采取补救措施、赔偿损失
- D.继续履行合同、追究对方侵权责任、赔偿损失
点击查看答案
各银行应有（）负责小企业贷款工作，对小企业贷款业务加强专项指导和分账考核。
- A.专门支行
- B.专门部门
- C.专门机构
- D.专门人员
点击查看答案
对员工参加赌博活动的，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，应给予()处分。
- A.警告
- B.记过
- C.记大过
- D.开除
点击查看答案
某支行在对关联交易的定价和审批过程中，下列做法不正确的是：()。
- A.交易定价主要遵循市场价格的原则
- B.该行的关联关系人参加了审批表决
- C.按照农业银行内部授权和相关程序审批，并报上级关联交易控制委员会备案或批准
- D.对关联交易事项表决时，需经营决策机构或关联控制委员会成员三分之二以上通过
点击查看答案
存款人因注册验资等临时需要，可以申请开立的账户是( )。
- A.基本存款账户
- B.一般存款账户
- C.专用存款账户
- D.临时存款账户
点击查看答案
在普通支票左上角划两条平行线的支票( )。
- A.只能支取现金
- B.只能转账
- C.既可以支取现金，也可以用于转账
- D.远期支付(10天以后)
点击查看答案
甲委托乙为其购买木材，乙为此花去了一定的时间和精力，现甲不想要这批木材，于是电话告诉乙取消委托，乙不同意。下列哪些论述是正确的?()
- A.甲无权单方取消委托，否则应赔偿乙的损失
- B.甲可以单方取消委托，但必须以书面形式进行
- C.甲可以单方取消委托，但需承担乙受到的损失
- D.甲可以单方取消委托，但仍需按合同约定支付乙报酬
点击查看答案
在会计检查中主要检查会计核算是否合法、真实、准确、及时、完整地记载和反映各项业务活动，达到账务“六相符”的检查为()。
- A.例行检查
- B.业务检查
- C.账务检查
- D.制度检查
点击查看答案
当事人约定的或者登记部门要求登记的担保期间，对担保物权的存续()法律约束力。
- A.具有
- B.不具有
- C.视情况而定
点击查看答案
银行可根据风险水平、筹资成本、管理成本、贷款目标收益、资本回报要求以及当地市场利率水平等因素自主确定贷款利率，对不同借款人实行（）
- A.平等利率
- B.固定利率
- C.浮动利率
- D.差别利率
点击查看答案
当事人一方迟延履行合同债务致使不能实现合同目的的，对方()解除合同。
- A.可直接解除合同
- B.只能通过人民法院
- C.经催告后
- D.经催告后在合理期限内
点击查看答案
下列项目中，属于利润表项目的有( )。
- A.货币资金
- B.应收账款
- C.经营费用
- D.长期借款
点击查看答案
根据《中国农业银行合规政策》，以下概念表述完整的是()：
- A.合规，是指使农业银行的经营管理活动与规章制度相一致
- B.合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致
- C.合规，是指使农业银行的经营管理活动与经济活动规律相一致
- D.合规，是指使农业银行的经营管理活动与法律法规相一致
点击查看答案
贷款应主要以借款人经营活动所形成的现金流量和（）为基础。
- A.抵押物
- B.质押物
- C.个人信用
- D.担保
点击查看答案
甲明知自己的车子被盗，仍然积极与乙磋商订立车子买卖合同，致使乙花费一定的订约费用，甲对乙的订约费用可基于()获得赔偿。
- A.违约责任
- B.侵权责任
- C.缔约过失责任
- D.违约责任或缔约过失责任
点击查看答案
以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?
- A.业务条线经营范围
- B.分支机构的经营范围
- C.分支机构的业务规模
- D.人员的数量
点击查看答案
经营性物业贷款在（）科目中核算反映。
- A.固定资产贷款
- B.流动资金贷款
- C.房地产开发贷款
点击查看答案
《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》共分（）章48条。
- A.5
- B.6
- C.7
- D.8
点击查看答案
信用社的( )是信用社的一定会计期所获得的经营成果。
- A.资产
- B.利润
- C.收入
- D.费用
点击查看答案
甲银行与乙公司签订《借款合同》约定：因合同履行而发生的诉讼纠纷，由贷款人所在地人民法院管辖;《保证合同》约定：因合同履行而发生的诉讼纠纷，由保证人所在地人民法院管辖。甲银行与乙公司约定不违反法院级别管辖、地域管辖的规定，且当事人不在同一法院管辖区域。下列说法正确的是：()
- A.借款合同与保证合同是主从合同关系，两份合同约定不一致时，以主合同约定为准。因此如借款合同与保证合同发生合同履行诉讼纠纷，由贷款人所在地人民法院管辖
- B.借款合同与保证合同约定不一致时，如借款合同与保证合同发生合同履行诉讼纠纷，由先受理案件的人民法院管辖
- C.保证合同虽然是相对独立存在，但是保证合同从属于借款合同，因此“发生履行诉讼纠纷，由保证人所在地人民法院管辖”的约定自始无效
- D.借款合同与保证合同约定不一致时，如发生合同履行诉讼纠纷，由贷款人所在地人民法院、保证人所在地人民法院共同的上级人民法院指定管辖
点击查看答案
下列行为不属于不正当竞争的是：()。
- A.以不正当手段刺探涉及其他商业银行产品研发、重大战略决策的商业秘密
- B.在产品交流会上获知其他银行的产品信息
- C.以发布假消息、串通制定非正常价格等手段扰乱市场伺机获利
- D.采取欺骗、隐瞒等手段诱使其他同事单位从业人员辞职答案:B
点击查看答案
在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）
- A.制定操作风险管理战略及总体政策
- B.定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
- C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
- D.建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理
点击查看答案
合规文化是银行企业文化的( )构成要素。
- A.基础;
- B.基本;
- C.核心。
点击查看答案
违反股金分红，或分红超比例的给予有关责任人员()处分，情节严重的给予记大过至开除。
- A.警告
- B.警告至记过
- C.记过
- D.通报批评
点击查看答案
下列支出不能计入农村合作金融机构成本的是( ) 。
- A.职工福利费
- B.呆账准备金
- C.支付的罚款
- D.诉讼费
点击查看答案
银行会计根据有关原始凭证及业务事项，自行编制凭以记帐的凭证是( )
- A.基本凭证
- B.特定凭证
- C.原始凭证
- D.记帐凭证
点击查看答案