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多选

理财目标确定的原则有(  )。

  • A.理财目标不需要考虑客户的现金准备
  • B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
  • C.理财目标要具体明确
  • D.理财目标必须具有现实性
  • E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
试题出自试卷《2017年理财规划师基础试题及答案(1)二级》
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  1. 理财服务费用条款包括(  )。

    • A.理财服务费用的金额
    • B.支付方式
    • C.支付步骤
    • D.接收账户
    • E.上一年度费用状况
  2. 当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括(  )。

    • A.已经完整阅读该方案
    • B.信息真实准确,没有重大遗漏
    • C.理财规划师已就重要问题进行了必要解释
    • D.接受该方案
    • E.客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
  3. 客户和理财规划师争端处理与解决方式有(  )。

    • A.协商
    • B.调解
    • C.诉讼
    • D.仲裁
    • E.僵持
  4. 在理财规划业务中,主要涉及的保险种类有(  )。

    • A.财产保险
    • B.人身保险
    • C.工伤保险
    • D.责任保险
    • E.失业保险
  5. 理财目标确定的原则有(  )。

    • A.理财目标不需要考虑客户的现金准备
    • B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
    • C.理财目标要具体明确
    • D.理财目标必须具有现实性
    • E.理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
  6. 客户的经常性支出包括(  )。

    • A.住房贷款按揭偿还
    • B.为起诉某一侵权人而支付的律师代理费
    • C.客户重视法律问题,一直聘请常年法律顾问的支出
    • D.客户去某地旅游而支付的旅游费用
    • E.水电气等费用
  7. 理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中(  )。

    • A.S:Squarely,保持适当的距离
    • B.O:Open,采取一种开放的姿势
    • C.L:Lean,向客户倾斜
    • D.E:Eye,保持眼神的交流
    • E.R:Relaxed,放松地去交流
  8. 以下属于财务信息的有(  )。

    • A.客户的收支情况
    • B.资产与负债情况
    • C.投资偏好
    • D.价值观
    • E.社会保障信息
  9. 理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度有(  )。

    • A.尊敬
    • B.真诚
    • C.理解和包容
    • D.热情
    • E.自知
  10. 签订理财规划服务合的同时应注意(  )。

    • A.签订合同应以所在机构的名义,而不能以个人的名义
    • B.理财规划师在向客户解释合同条款时,如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义,则应提请所在机构的相关部门进行修改
    • C.不得向客户做出收益保证或承诺
    • D.合同签订完毕后,理财规划师应自己留存原件
    • E.不得向客户提供任何虚假或误导性信息